零售用户理财习惯口碑调研问卷

零售用户理财习惯口碑调研问卷

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于零售用户理财习惯的调研，旨在了解您的理财偏好与行为。您的回答将帮助我们提供更优质的服务。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的支持！

Q1:您的年龄段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的主要职业状态是？

在校学生

在职人士

自由职业者

退休人员

暂无工作/待业

Q3:您个人每月可支配收入（扣除必要开支后）大约在哪个区间？

2000元以下

2000-5000元

5001-10000元

10001-20000元

20000元以上

Q4:您是否拥有主动理财（如购买基金、股票等，不包括银行存款）的经验？

是，有丰富经验

是，有初步经验

否，但计划开始

否，暂无计划

Q5:您目前持有或曾经投资过哪些类型的理财产品？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝）

债券/债券基金

股票/股票型基金

混合型基金

保险产品（如年金、分红险）

黄金等贵金属

数字货币

其他（请注明）

无任何理财投资

Q6:您进行理财投资最主要的目的是什么？

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益

追求高收益，实现资产增值

为特定目标储蓄（如购房、教育）

学习理财知识，培养习惯

其他

Q7:您通常通过什么渠道了解理财信息和产品？

银行客户经理/网点

证券公司/投资顾问

支付宝、微信理财通等互联网平台

财经新闻网站/APP（如东方财富、雪球）

社交媒体（如微博、小红书、抖音财经博主）

朋友/家人推荐

其他

Q8:您平均多久会查看一次自己的理财账户或关注市场行情？

每天多次

每天一次

每周几次

每月几次

很少查看，长期持有

Q9:在1-5分范围内，您对目前自己理财知识的掌握程度打几分？（1分=完全不懂，5分=非常精通）

分数

标签

Q10:您在进行理财决策时，最看重哪一方面？

产品的历史收益率

投资的风险等级

资金流动性的高低

平台或机构的品牌信誉

投资门槛和手续费

产品说明的清晰易懂程度

Q11:在理财过程中，您通常会遇到哪些困扰或挑战？（可多选）

缺乏专业的理财知识

难以判断市场趋势

产品信息不透明，看不懂

担心本金损失的风险

没有足够的时间和精力研究

不知道如何分散投资

其他

Q12:您能接受理财投资的最大本金损失比例是多少？

不能接受任何损失

5%以内

5%-10%

10%-20%

20%以上

Q13:如果0分代表“完全不可能”，10分代表“极有可能”，您有多大可能向朋友或家人推荐您目前使用的主要理财平台或产品？

选项1

Q14:您希望理财服务机构在哪些方面进行改进或提供更多支持？（可多选）

提供更易懂的投资者教育内容

简化产品购买流程

提供个性化的资产配置建议

增强风险提示的透明度

降低投资门槛和费用

改善客户服务响应速度

推出更多元化的产品

其他

Q15:未来一年，您计划增加在哪类理财产品上的投入？

低风险稳健型（如存款、货币基金）

中等风险平衡型（如债券基金、混合基金）

高风险增长型（如股票、股票型基金）

另类投资（如黄金、数字货币）

暂时没有增加投入的计划

不确定

Q16:对于理财服务机构或平台，您还有哪些具体的意见或建议？

填空1

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