零售用户理财习惯可行性调研问卷

零售用户理财习惯可行性调研问卷

您好！我们正在进行一项关于零售用户理财习惯的调研，旨在了解您的理财行为与偏好。本问卷为匿名填写，所有数据仅用于研究分析，感谢您的宝贵时间与支持！

Q1:您的年龄段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的个人月均可支配收入（税后）大约在哪个范围？

3000元及以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001元及以上

Q3:您目前最主要的理财目标是什么？

资产保值，抵御通胀

获取稳定增值收益

为未来大额消费（如购房、购车）做准备

为子女教育或父母养老储备

追求高收益，承担较高风险

暂无明确理财目标

Q4:您目前持有或接触过以下哪些类型的理财产品？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财（非存款类）

公募基金（股票型、混合型、债券型等）

股票

保险（理财型、年金险等）

国债、地方政府债

互联网金融产品（P2P除外）

贵金属（黄金等）

数字货币（如比特币）

信托、私募产品

其他

Q5:您通常通过哪些主要渠道获取理财信息或进行投资决策？

银行客户经理/理财顾问

证券公司/基金公司

支付宝、微信支付等第三方支付/理财平台

新闻媒体、财经网站（如东方财富、新浪财经）

社交媒体（如微博、小红书、抖音财经博主）

朋友、家人推荐

专业投资书籍、课程

其他

Q6:您平均每月会将可支配收入的多少比例用于理财或投资？

10%以下

10%-30%

31%-50%

51%以上

基本不进行理财

Q7:您进行理财投资时，最看重以下哪个因素？

本金安全性

收益率高低

流动性（随时取用）

产品易理解、操作简便

品牌信誉与机构实力

税收优惠或其他政策支持

Q8:请对您自身当前的理财知识水平进行评分（1分为完全不懂，5分为非常精通）。

分数

标签

Q9:您能接受的最长理财资金锁定期是多久？

随时可赎回（T+0/T+1）

1个月以内

1-6个月

6个月-1年

1-3年

3年以上

Q10:假设有一笔闲置资金，您更倾向于选择哪种收益与风险组合的产品？

低风险，预期年化收益低于3%

中低风险，预期年化收益3%-5%

中等风险，预期年化收益5%-8%

中高风险，预期年化收益8%-12%

高风险，预期年化收益12%以上

Q11:您是否使用过智能投顾、基金组合或跟投服务？

是，经常使用

是，偶尔尝试

听说过但未使用

完全不了解

Q12:在理财过程中，您目前遇到的主要困难或担忧是什么？（可多选）

缺乏专业知识和信息筛选能力

产品太多，选择困难

担心本金亏损

市场波动大，情绪受影响

资金流动性需求与投资期限冲突

手续费、管理费等成本较高

对金融机构或平台信任度不足

没有足够的时间和精力打理

暂无困难

Q13:您是否愿意为获得专业的个性化理财建议或投资策略付费？

愿意，只要价值匹配

可以考虑，取决于费用和效果

不愿意，更相信免费信息或自己研究

不确定

Q14:您对未来希望出现的理财产品或服务有何期待或建议？

填空1

Q15:您认为哪些因素最可能促使您增加理财投入或尝试新的理财产品？

个人收入显著增加

市场出现明显投资机会

有更简单易懂、低门槛的产品

获得可靠的专业指导或服务

亲友的成功投资经验

国家出台鼓励政策

Q16:总体而言，您对自己目前的财务状况和理财规划满意吗？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

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