个人理财习惯需求调研问卷

个人理财习惯需求调研问卷

欢迎参与本次理财习惯调研！本问卷旨在了解您的理财行为与偏好，所有信息仅用于研究分析，我们将严格保密。请根据您的真实情况填写，感谢您的宝贵时间！

Q1:您的年龄段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者

创业者/企业主

退休人员

待业/其他

Q3:您个人每月的平均可支配收入（税后）大约在哪个范围？

3000元以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q4:您认为自己的理财知识水平如何？

完全不了解

略有了解，但不太熟悉

有一定了解，能进行基础操作

比较熟悉，能自主进行投资

非常精通

Q5:您通常通过哪些渠道获取理财信息？（最多选3项）

银行/金融机构官方App或网点

财经新闻网站/App（如新浪财经、东方财富）

社交媒体（如微信公众号、微博大V）

知识付费平台/课程

朋友/家人推荐

书籍/杂志

其他

Q6:您进行理财的主要目标是？

资产保值，抵抗通货膨胀

为未来大额消费做准备（如购房、购车）

为子女教育储备资金

为退休养老做准备

追求财富快速增长

没有明确目标，随大流

Q7:您目前持有的主要理财产品或资产类型有哪些？（最多选3项）

银行存款/活期/定期

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财产品

股票

基金（非货币基金）

债券

保险产品（如年金险、分红险）

黄金等贵金属

数字货币

房产

其他

Q8:您用于理财投资的可支配资金，占您月收入或总资产的大致比例是？

10%以下

10%-30%

31%-50%

51%-70%

70%以上

Q9:您进行一笔理财投资决策时，最看重哪些因素？（最多选3项）

收益率

风险等级

资金流动性（能否随时取出）

投资门槛

产品背景（发行机构信誉）

操作便捷性

朋友或专业人士推荐

Q10:您能接受的投资亏损幅度大约是？

不能接受任何亏损

亏损5%以内

亏损5%-10%

亏损10%-20%

亏损20%以上

Q11:您通常持有理财产品的周期是？

1个月以内（短期套利）

1-6个月

6个月-1年

1-3年

3年以上

视市场情况而定，没有固定周期

Q12:您使用手机银行或理财App的频率是？

几乎每天

每周几次

每月几次

很少使用

从未使用

Q13:您在理财过程中，是否使用过自动化工具或服务（如定投、智能投顾）？

是，经常使用

是，偶尔使用

知道但从未使用

不知道这类工具

Q14:您是否为自己或家人购买过商业保险（如重疾险、医疗险、寿险等）？

是，已配置较全面的保障

是，但只购买了基础险种

有计划，但尚未购买

没有购买，也不打算购买

Q15:您是否有记录个人收支或制定预算的习惯？

有，并严格执行

有，但执行比较随意

偶尔记录

从未记录

Q16:在理财方面，您目前遇到的最大困惑或挑战是什么？

填空1

Q17:您希望未来获得哪方面的理财帮助或服务？（例如：更易懂的知识科普、更低门槛的产品、更智能的资产配置建议等）

填空1

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