客户理财习惯与满意度调查

客户理财习惯与满意度调查

尊敬的客户，您好！为了更好地为您提供个性化的理财服务，我们诚挚邀请您参与本次匿名的理财习惯与满意度调查。您的反馈将帮助我们持续优化产品与服务，整个过程大约需要5-8分钟，感谢您的宝贵时间！

Q1:您通常通过什么渠道获取理财信息？

银行APP/客户经理

券商/基金公司平台

财经新闻/自媒体

朋友/家人推荐

其他

Q2:您目前主要持有或关注哪些类型的理财产品？

银行存款/大额存单

货币基金/余额宝

债券型基金

股票型/混合型基金

股票

银行理财产品

保险产品（如年金、增额寿）

黄金/外汇

其他

Q3:您进行理财投资的主要目标是？

资产保值，抵御通胀

获取稳健收益，用于日常开销

追求较高收益，为子女教育/婚嫁准备

追求高收益，为未来养老储备

其他特定目标

Q4:您通常如何分配您的可投资资金？

大部分用于低风险产品（如存款、货币基金）

均衡配置，低中高风险产品都有

大部分用于中高风险产品（如基金、股票）

没有固定模式，随市场热点调整

Q5:您进行一笔理财投资决策前，通常会花多长时间研究和分析？

少于1天

1-3天

一周左右

一个月或更长

很少研究，主要凭感觉或跟风

Q6:您能接受的投资亏损幅度大约是？

不能接受任何亏损

5%以内

5% - 15%

15% - 30%

30%以上

Q7:您购买理财产品时，最看重以下哪个因素？

产品的历史收益率

产品的风险等级和说明

发行机构的品牌和信誉

投资门槛和流动性（赎回是否方便）

客户经理的专业推荐和服务

Q8:您一般持有理财产品的周期是多久？

3个月以内

3个月到1年

1年到3年

3年以上

视产品表现而定，没有固定周期

Q9:总体而言，您有多大可能向朋友或家人推荐您目前主要使用的理财服务机构？（0-10分，0分=完全不可能，10分=极有可能）

选项1

Q10:请对您主要使用的理财服务机构的【产品丰富度】进行评分（1-5分，1分=非常不满意，5分=非常满意）

分数

标签

Q11:请对您主要使用的理财服务机构的【平台（APP/网站）易用性】进行评分（1-5分，1分=非常不满意，5分=非常满意）

分数

标签

Q12:请对您主要使用的理财服务机构的【客户经理/客服专业度】进行评分（1-5分，1分=非常不满意，5分=非常满意）

分数

标签

Q13:您认为目前理财服务在哪些方面最需要改进？

提供更易懂、透明的产品说明

提供更个性化的资产配置建议

降低投资门槛和手续费

提升APP的功能和稳定性

加强投资者教育和市场分析

Q14:未来一年，您对哪些新兴的理财领域或方式感兴趣？

ESG（环境、社会、治理）投资

智能投顾/机器人理财

跨境投资/海外资产配置

数字人民币相关应用

养老目标基金

暂时没有兴趣

Q15:对于理财服务，您还有哪些具体的意见或建议？

填空1

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