理财习惯与认知调研问卷

您好！我们正在进行一项关于个人理财习惯的调研，旨在了解公众的理财行为与需求。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的参与！

Q1:您的年龄阶段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的个人月均收入（税后）大概在哪个范围？

3000元以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q3:您目前主要的收入来源是？

工资/薪金

经营所得

投资理财收益

房租/资产性收入

退休金/养老金

其他

Q4:您认为自己的理财知识水平如何？

非常匮乏，基本不了解

略有了解，但概念模糊

有一定了解，能进行简单操作

比较熟悉，能自主规划

非常专业，经验丰富

Q5:您主要通过什么渠道了解和学习理财知识？（可多选）

银行/金融机构官方渠道

财经新闻网站/APP

社交媒体（如微博、公众号）

知识付费平台/课程

书籍/杂志

朋友/家人交流

基本不主动了解

Q6:您目前是否有制定明确的个人或家庭财务目标（如购房、教育、养老等）？

有非常清晰且量化的目标

有大致方向但未量化

有模糊想法

完全没有，走一步看一步

Q7:您目前持有或接触过哪些类型的理财产品或资产？（可多选）

银行存款/货币基金

国债/地方政府债

银行理财（非保本）

股票

公募/私募基金

保险产品（如年金、分红险）

信托/资管计划

黄金/外汇

数字货币

房产

以上均无

Q8:在您的可投资资产（不含自住房产）中，用于理财投资的比例大约是多少？

10%以下

10%-30%

31%-50%

51%-70%

71%以上

暂无可用于投资的资产

Q9:您进行投资理财时，更倾向于哪种风险偏好？

极度保守，只接受本金绝对安全

保守，可接受极低风险以获取略高于存款的收益

稳健，愿意承担一定风险以获取合理回报

积极，愿意承担较高风险以追求较高回报

激进，愿意承担高风险以追求高额回报

Q10:您做出具体的理财投资决策时，最主要依据是什么？

金融机构客户经理/理财顾问推荐

自己独立研究分析

跟随家人/朋友的选择

网络大V/博主的建议

广告或营销活动吸引

随机或凭感觉

Q11:您通常持有单一理财产品或投资标的的时长是？

少于3个月

3个月至1年

1年至3年

3年以上

视产品类型和市场情况而定，无固定期限

Q12:您平均多久会全面检视一次自己的资产配置和理财计划？

每周

每月

每季度

每半年

每年

很少或从不检视

Q13:您对当前自己使用的理财平台/APP（如银行APP、第三方支付、券商APP等）的整体满意度如何？（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q14:您在选择理财平台或产品时，最看重哪些因素？（可多选，最多选3项）

收益率高低

本金安全性/风险等级

平台品牌与信誉

产品流动性（赎回是否方便）

手续费/管理费高低

操作便捷性与用户体验

客户服务质量

产品信息透明度

Q15:您是否曾因网络上的负面新闻或舆论（如某平台暴雷、某产品亏损严重）而改变或取消过某项理财计划？

是，经常受影响

是，偶尔受影响

否，但会因此更加谨慎地研究

否，完全不受影响，只相信自己的判断

Q16:您认为当前在理财过程中，遇到的最大困难或困惑是什么？

填空1

Q17:您对未来一年自己的理财收益预期是？

保本即可，不追求收益

获得略高于银行存款的收益

获得5%-10%的年化收益

获得10%以上的年化收益

没有明确预期

Q18:您是否愿意为获得专业的个性化理财规划服务而支付一定的费用？

非常愿意，只要服务有价值

可以考虑，取决于费用高低和服务质量

不太愿意，更倾向免费服务

完全不愿意

Q19:对于金融机构或理财平台，您最希望他们提供或改进哪一项服务或功能？

填空1

理财习惯与认知调研问卷

介绍

本模板旨在提供个人理财习惯与认知的标准化调研解决方案。帮助您了解投资偏好、评估风险承受、分析理财知识水平，适合金融机构、研究机构和理财平台开展精准的客户画像与市场洞察。

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