理财习惯与口碑调研问卷

理财习惯与口碑调研问卷

您好！我们正在进行一项关于个人理财习惯的调研，旨在了解大众的理财需求与偏好。您的回答将为我们提供宝贵参考，所有信息仅用于统计分析，我们将严格保密。感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18-24岁

25-34岁

35-44岁

45-54岁

55岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体户

企业主/管理者

已退休

待业/其他

Q3:您个人每月的税后总收入大约在哪个范围？

3000元以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001元以上

Q4:您是否有固定的理财习惯（如储蓄、投资等）？

是，非常规律

是，但不规律

偶尔有

几乎没有

完全没有

Q5:您目前主要使用或关注哪些理财方式？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财产品

股票

基金（非货币基金）

债券

保险产品

黄金/贵金属

房地产

数字货币

P2P网贷

其他

Q6:您进行理财的主要目标是？

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益

实现资产快速增值

为特定目标储蓄（如购房、教育、养老）

学习理财知识，积累经验

没有明确目标

Q7:您平均每月会将收入的百分之多少用于储蓄或投资？

10%以下

10%-20%

21%-30%

31%-50%

50%以上

没有固定比例

Q8:总体而言，您对自己目前的理财规划满意度如何？请用0-10分表示，0分表示非常不满意，10分表示非常满意。

选项1

Q9:您主要通过哪些渠道获取理财信息或学习理财知识？

银行/金融机构客户经理

财经新闻网站/APP

社交媒体（如微信公号、微博、小红书）

知识付费平台/课程

朋友/家人推荐

书籍/杂志

很少主动获取

Q10:在选择一个理财平台或产品时，您最看重哪些因素？（可多选）

收益率

资金安全性

平台品牌与信誉

产品灵活性（如存取方便）

起投门槛

用户体验（APP/网站易用性）

客户服务质量

朋友或家人的推荐

其他

Q11:您对理财风险的承受能力如何？

非常保守，不能接受任何本金损失

比较保守，希望收益稳定，极低风险

稳健型，可以接受小幅波动以换取更高收益

平衡型，可以接受中等风险以换取合理回报

进取型，愿意承担较高风险以追求高回报

Q12:您是否曾因他人（朋友、家人、KOL等）的推荐而尝试过某个理财产品或平台？

是，且体验很好

是，但体验一般

是，但体验很差

从未尝试过

不记得了

Q13:如果朋友向您咨询理财建议，您有多大可能性会向他/她推荐您正在使用的理财平台或产品？（1-5星，1星为非常不可能，5星为非常可能）

分数

标签

Q14:您认为当前市面上主流的理财服务在哪些方面有待改进？（可多选）

产品信息透明度

风险评估与提示

售后服务与问题解决

个性化推荐

投资者教育

费率/手续费

操作便捷性

其他

Q15:未来一年，您是否有计划尝试新的理财方式或平台？

是，已有明确计划

是，正在了解和考虑中

不确定，视情况而定

暂时没有计划

完全没有计划

Q16:在理财过程中，您最希望得到哪方面的帮助或支持？

填空1

Q17:请分享一个您认为在理财方面做得好的品牌或平台，并简要说明原因。（若无，请填“无”）

填空1

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