个人理财习惯调研问卷

欢迎参与本次个人理财习惯调研！本问卷旨在了解您的理财行为与偏好，所有数据仅用于统计分析，我们将严格保密。感谢您的宝贵时间！

Q1:您的年龄段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的主要职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体户

企业主/管理者

退休

待业/其他

Q3:您个人每月的平均可支配收入（税后）大约在哪个范围？

3000元以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q4:您认为自己的理财知识水平如何？

新手，基本不了解

有一定了解，但实践不多

比较熟悉，有实践经验

非常精通，是投资老手

Q5:您进行理财的主要目标是？

资产保值，抵御通胀

获得稳定增值，为未来（如养老、子女教育）做准备

追求高收益，实现财富快速增长

学习理财知识，培养习惯

暂无明确目标

Q6:您目前持有或接触过哪些类型的理财产品？（可多选）

银行储蓄/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财产品

公募基金（股票型/混合型/债券型）

股票

保险产品（理财型/年金型）

国债/地方政府债

黄金等贵金属

数字货币

P2P网贷

其他

以上均无

Q7:您进行理财决策时，最主要的信息来源是？

银行/金融机构客户经理推荐

财经新闻、网站或APP

社交媒体（如微博、公众号、小红书）

亲友推荐

自己研究分析

投资顾问/理财规划师

Q8:您通常通过哪个渠道购买或管理您的理财产品？

手机银行APP

第三方支付平台（如支付宝、微信理财通）

证券公司/基金公司APP

银行网点柜台

专业理财平台（如天天基金、蛋卷基金）

其他

Q9:您对自己目前使用的理财平台或APP的整体满意度如何？（1-5分，1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q10:您有多大可能向朋友或家人推荐您正在使用的主要理财平台或服务？（0-10分）

选项1

Q11:您对理财风险的承受能力如何？

非常保守，不能接受任何本金损失

比较保守，希望收益稳定，可接受小幅波动

相对平衡，愿意承担一定风险以换取更高收益

比较进取，为追求高收益可接受较大波动

非常进取，能接受高风险高波动的投资

Q12:您通常如何分配您的闲置资金？（单选最能描述您情况的选项）

大部分（70%以上）用于低风险理财（如存款、货币基金）

相对均衡，低中高风险产品都有配置

大部分（70%以上）用于中高风险投资（如基金、股票）

没有固定分配，随市场行情或心情决定

暂无闲置资金进行理财

Q13:在理财过程中，您最关注哪些因素？（可多选）

产品的收益率

本金的安全性

资金的流动性（能否随时取出）

购买和管理的便捷性

平台或机构的品牌信誉

相关费用（手续费、管理费）

产品的透明度和信息披露

客户服务质量

Q14:您平均多久会查看一次您的理财账户或持仓情况？

每天多次

每天一次

每周几次

每周一次

每月几次

每月一次或更少

Q15:当市场出现较大波动（如股市大跌）时，您通常会如何应对？

立即赎回或止损

保持不动，继续持有

趁机加仓，买入更多

感到焦虑，但不知如何操作

不关注市场短期波动

Q16:您认为当前理财服务或产品在哪些方面最需要改进？

填空1

个人理财习惯调研问卷

介绍

本模板旨在提供个人理财习惯的标准化调研解决方案。帮助您收集用户画像、评估风险偏好、分析理财需求，适合金融机构和市场研究公司洞察用户行为。

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