理财习惯与需求调研问卷

您好！我们正在进行一项关于个人理财习惯的调研，旨在了解您的理财需求与偏好。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的参与！

Q1:您的年龄阶段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁以上

Q2:您目前的工作状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者

企业主/经营者

退休

待业/其他

Q3:您个人的平均月收入（税后）范围是？

5000元以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q4:您是否有固定的理财习惯？

有，非常规律

有，但不规律

偶尔尝试

完全没有

Q5:您主要使用哪些渠道进行理财？

银行APP/网银

支付宝/微信理财通

证券公司APP

基金公司直销平台

第三方财富管理平台

线下银行/理财经理

暂未进行理财

Q6:您进行理财的主要目标是？（单选最重要的）

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益

实现财富快速增长

为特定目标储蓄（如购房、教育、养老）

学习理财知识

无明确目标

Q7:您目前持有或投资过哪些类型的理财产品？

银行存款/货币基金

银行理财

债券/债券基金

股票/股票型基金

混合型基金

保险产品

黄金/外汇

数字货币

其他

Q8:您用于理财的资金占您可支配收入的大致比例是？

10%以下

10%-30%

30%-50%

50%以上

目前没有理财资金

Q9:您通常如何做出投资决策？

自己研究分析

参考理财平台/APP推荐

听从亲友/同事建议

咨询专业理财顾问

跟风市场热点

随机选择

Q10:您能接受的投资理财产品的风险等级是？

极低风险（如存款、货币基金）

低风险（如稳健型银行理财）

中等风险（如平衡型基金）

中高风险（如股票型基金）

高风险（如个股、期货等）

Q11:您对理财产品的预期年化收益率是多少？

3%以下

3%-5%

5%-8%

8%-12%

12%以上

Q12:您平均多久会查看一次您的理财账户？

每天

每周几次

每周一次

每月一次

每季度或更久

几乎不看

Q13:您在选择理财产品时，最关注哪些因素？

收益率

风险等级

资金流动性（赎回是否方便）

产品发行方/平台信誉

投资门槛

手续费/管理费

产品介绍是否清晰易懂

历史业绩

Q14:您是否使用过智能投顾或自动化理财工具？

是，经常使用

是，偶尔尝试

了解但未使用

完全不了解

Q15:您对目前使用的理财平台/服务的整体满意度如何？（1-5分，1分为非常不满意，5分为非常满意）

分数

标签

Q16:您认为当前理财过程中遇到的主要困难或障碍有哪些？

缺乏专业的理财知识

没有足够的时间研究

可投资资金有限

产品信息不透明，难以选择

担心风险，不敢尝试

没有遇到明显困难

Q17:您是否愿意为获得专业的理财规划建议付费？

非常愿意

可以考虑

不太愿意

完全不愿意

Q18:您希望通过哪些方式提升自己的理财能力？

阅读财经书籍/文章

参加线上/线下课程

使用模拟交易工具

关注理财博主/KOL

与有经验的朋友交流

暂无提升计划

Q19:您对未来一年的理财规划有何打算？

增加投资金额

尝试更多元化的产品

转向更稳健/保守的策略

维持现状

减少投资或退出

尚未规划

Q20:对于理财平台或服务机构，您最希望他们提供或改进的一项功能或服务是什么？

填空1

理财习惯与需求调研问卷

介绍

本模板旨在提供个人理财习惯与需求调研的标准化解决方案。帮助您了解用户画像、评估风险偏好、分析理财目标、洞察投资行为，适合金融机构、财富管理平台和研究人员精准获取市场数据。

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