养老用户理财习惯与需求调研问卷

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于养老用户理财习惯与需求的调研，旨在了解您的财务规划现状与未来期望。您的宝贵意见将帮助我们更好地设计相关服务。本次问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请放心作答。感谢您的支持！

Q1:您的年龄段是？

45岁以下

45-54岁（准退休）

55-64岁（临近退休）

65-74岁（已退休）

75岁及以上

Q2:您目前的养老生活主要依靠什么收入来源？（可多选）

退休金/养老金

子女赡养

个人储蓄及投资

商业养老保险

继续工作收入

其他

Q3:您对个人/家庭目前的财务状况整体满意度如何？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

Q4:您目前持有或考虑过哪些类型的理财或投资产品？

银行存款/定期

国债/政府债券

银行理财产品

基金（货币/债券/混合/股票）

商业养老保险/年金

股票

房产

黄金等贵金属

其他

暂无任何理财投资

Q5:在选择养老理财产品时，您最看重的三个因素是什么？

资金安全性

收益稳定性

流动性（随时可取用）

手续简便度

品牌信誉

专业顾问服务

税收优惠

Q6:您进行养老理财规划的主要目标是？

保障基本生活开支

应对医疗等大额突发支出

资产保值，抵御通胀

资产增值，提高生活品质

财富传承

尚无明确规划

Q7:您通常通过什么渠道了解养老理财信息或产品？

银行网点/客户经理

保险公司代理人

子女/亲友推荐

电视/广播/报纸

手机新闻App/财经网站

社交媒体（微信、抖音等）

社区/老年活动中心宣传

其他

Q8:您对自己管理养老资产（如选择产品、调整配置）的信心如何？

非常有信心，可独立决策

比较有信心，但需要参考信息

信心一般，需要子女或亲友协助

信心不足，主要依赖专业人士

完全没有信心，希望全权委托

Q9:如果有一款专为养老设计的理财服务，您对“提供定期健康检查与理财规划结合建议”这一功能的感兴趣程度是？（1-5分，1分表示完全不感兴趣，5分表示非常感兴趣）

分数

标签

Q10:您希望养老理财产品的投资期限一般是多长？

1年以内

1-3年

3-5年

5-10年

10年以上或终身

Q11:您认为当前养老理财服务或产品在哪些方面有待改进？

产品信息不够透明易懂

起投金额过高

购买和赎回流程太复杂

售后服务不及时

风险提示不足

缺乏针对性的养老规划指导

其他

Q12:总体上，您向身边同龄朋友推荐您目前使用的养老理财方式或产品的可能性有多大？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q13:您是否愿意为专业的、一对一的养老财务规划咨询服务支付合理的费用？

愿意，只要专业可靠

可以考虑，视费用和服务内容而定

不愿意，希望免费获得基础服务

不确定

Q14:对于金融机构（如银行、保险公司）如何更好地服务养老用户的理财需求，您有什么具体的建议或期望？

填空1

Q15:未来一年，您是否有调整或新增养老理财计划的打算？

是，已有明确计划

是，正在考虑中

否，维持现状

不确定

养老用户理财习惯与需求调研问卷

介绍

本模板旨在提供针对养老用户理财习惯与需求的深度调研解决方案。帮助您洞察收入来源、评估理财偏好、分析服务期望，适合金融机构、保险公司和财富管理公司精准设计符合老年群体需求的金融产品与服务。

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