养老用户理财习惯市场调研问卷

尊敬的参与者，您好！我们正在进行一项关于养老用户理财习惯的市场调研，旨在了解相关群体的财务规划行为与需求。您的宝贵意见将帮助我们提供更贴切的金融产品与服务。本次问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请根据您的实际情况安心作答。预计耗时约10-15分钟。感谢您的支持与参与！

Q1:您的年龄属于以下哪个区间？

50岁以下（未退休）

50-59岁（临近退休/已退休）

60-69岁（已退休）

70岁及以上（已退休）

Q2:您目前的主要生活来源是？

退休金/养老金

个人储蓄与投资收益

子女赡养

继续工作收入

其他

Q3:您对当前个人或家庭的财务状况整体满意度如何？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

Q4:您目前持有或参与过哪些类型的金融产品？（可多选）

银行储蓄/定期存款

国债/政府债券

银行理财产品

基金（货币/债券/混合/股票型）

商业养老保险/年金

股票

保险（寿险/健康险）

贵金属（如黄金）

房产投资

其他

以上均无

Q5:在您的养老资产配置中，储蓄存款（如定期、活期）大约占多大比例？

80%以上

60%-80%

40%-60%

20%-40%

20%以下

Q6:您进行理财投资时，最优先考虑的因素是什么？

资金安全，保本最重要

收益稳定，波动小

流动性好，随时可取用

长期增值，对抗通胀

听从专业人士建议

Q7:您通常通过哪些渠道获取理财信息和做出投资决策？

银行客户经理推荐

子女或家人建议

自己研究（如阅读财经新闻、使用理财APP）

参加金融机构举办的讲座/活动

基本不主动获取，随大流

Q8:您平均每年会主动调整（如买入、卖出、转换）您的理财投资组合几次？

0次（基本不做调整）

1-2次

3-5次

6次及以上

Q9:您是否为自己或配偶规划了专门的、用于应对大额医疗或长期护理支出的资金？

是，有明确的专项储备和规划

有一些考虑，但未做专项规划

没有，主要依靠医保和子女

尚未考虑过此问题

Q10:在0-10分的范围内，您对目前市场上专为老年人设计的理财产品的丰富度和适用性打几分？（0分表示非常不满意，10分表示非常满意）

分数

标签

Q11:您在购买金融产品或服务时，遇到过哪些困难或顾虑？（可多选）

产品条款复杂，看不懂

担心资金安全，怕被骗

操作流程繁琐（如手机银行操作困难）

收益达不到预期

急需用钱时赎回不便

销售人员过度推销或误导

没有遇到明显困难

Q12:如果有一款理财产品承诺保本且收益略高于定期存款，但需要锁定3-5年，您的接受程度如何？

非常愿意接受

比较愿意接受

一般，需看具体情况

不太愿意接受

完全不愿意接受

Q13:您希望金融机构在服务老年客户时，在哪些方面可以做得更好？（例如：产品设计、服务流程、宣传教育等）

填空1

Q14:您是否愿意将一部分资金交给专业的机构（如基金公司、理财工作室）进行全权委托管理？

非常愿意

比较愿意，但需要深入了解

不太愿意，更愿意自己管理

完全不愿意

Q15:您对利用互联网或手机APP进行理财操作（如查看收益、购买产品）的熟练度和接受度如何？

非常熟练且经常使用

比较熟练，但只进行简单操作

不太熟练，需要他人协助

完全不使用，只去线下网点

Q16:除了财富保值增值，您还希望理财服务为您提供哪些附加价值？（可多选）

健康管理服务或保险对接

法律咨询（如遗嘱、财产传承）

适老化的生活服务（如便捷出行、家政）

文娱社交活动

定期身体健康检查

其他

无特别需求

Q17:您认为未来养老生活最大的财务风险是什么？

疾病或意外导致的大额医疗支出

通货膨胀导致储蓄贬值

投资失败造成本金损失

养老金不足以覆盖基本生活

子女需要经济支持

Q18:您是否已经制定了明确的财产传承（如遗嘱、保险受益人指定）计划？

是，已有详细且正式的安排

有初步想法，但未正式落实

还没有考虑过

认为没有必要

Q19:总的来说，您有多大可能性向与您情况相似的朋友或家人推荐您目前主要的理财方式或机构？（0-10分，0分表示完全不可能，10分表示极有可能）

选项1

Q20:对于养老理财，您还有哪些其他想法、担忧或建议？

填空1

养老用户理财习惯市场调研问卷

介绍

本模板旨在提供针对老年群体理财习惯的深度市场调研解决方案。帮助您了解资产配置偏好、评估产品需求、分析服务痛点，适合金融机构、研究部门及养老服务机构优化老年金融产品与服务体系。

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