养老理财习惯调研问卷

您好！我们正在进行一项关于养老用户理财习惯的调研，旨在了解您的理财需求与偏好，以便未来能为您提供更贴心的服务。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

50岁以下

50-59岁

60-69岁

70岁及以上

Q2:您目前主要的收入来源是？

退休金/养老金

子女赡养

个人积蓄/投资理财收益

兼职/返聘工作收入

其他

Q3:您对个人养老资金进行规划的主要目的是？

保障基本生活开销

应对突发疾病或意外

为子女或孙辈提供支持

实现资产保值增值

追求高品质的养老生活

暂无明确规划

Q4:您目前主要的理财资金存放形式是？

银行活期/定期存款

国债/地方政府债

银行理财产品

基金（货币型、债券型、混合型等）

商业养老保险

股票

其他

Q5:在选择养老理财产品时，您最看重哪些因素？（最多选3项）

本金的安全性

收益的稳定性

产品的流动性（存取灵活）

手续的便捷性

机构的品牌信誉

客户经理的专业服务

国家政策支持

Q6:您能接受的养老理财产品最长投资期限是？

1年以内

1-3年

3-5年

5年以上

视具体产品收益和条款而定

Q7:您对养老理财产品的预期年化收益率范围是？

保本即可，不追求高收益

3%以下

3%-5%

5%-8%

8%以上

Q8:您主要通过哪些渠道了解养老理财信息？（单选最主要的渠道）

银行网点/客户经理

子女/亲友推荐

电视/广播/报纸等传统媒体

手机APP/微信公众号/短视频平台

社区/老年大学活动

金融机构的电话或短信营销

Q9:您是否曾因理财信息不透明或理解困难而放弃购买某款产品？

经常

偶尔

很少

从未

Q10:请您对当前市场上养老理财产品的丰富程度进行评分（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q11:您是否已经配置了专属的商业养老保险产品（如年金险、增额终身寿险等）？

是，已配置

否，但了解并考虑中

否，不了解或不考虑

Q12:您希望金融机构在养老理财服务方面提供哪些额外支持？（最多选3项）

专属的养老理财顾问

定期健康讲座或体检服务

法律咨询（如遗嘱、信托）服务

适合老年人的智能设备使用指导

线上线下结合的文娱社交活动

便捷的线上操作与子女关联账户功能

Q13:在购买理财产品时，最终的决策权通常在于？

完全由我自己决定

主要是我自己，但会参考家人意见

主要由子女等家人决定

与家人共同商议决定

Q14:您认为当前在养老理财方面面临的最大挑战或困惑是什么？

信息太多，难以辨别真伪和优劣

产品条款复杂，自己看不懂

担心本金损失，不敢尝试新产品

收益普遍偏低，难以对抗通胀

缺乏专业的、值得信赖的指导

Q15:对于未来养老理财产品的设计或服务，您还有哪些具体的期望或建议？

填空1

养老理财习惯调研问卷

介绍

本模板旨在提供针对老年人群体的理财习惯与需求调研标准化解决方案。帮助您了解资金规划目的、评估理财偏好、分析产品需求，适合金融机构、研究机构和社区服务机构设计更贴合老年人需求的金融服务。

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