养老用户理财习惯渠道调研问卷

养老用户理财习惯渠道调研问卷

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于养老用户理财习惯的调研，旨在了解您的理财需求与偏好。您的回答将为我们提供宝贵参考，所有信息仅用于研究分析，并将严格保密。感谢您的参与！

Q1:请问您的年龄段属于？

50岁以下

50-59岁

60-69岁

70岁及以上

Q2:您目前的养老资金主要来源是？

退休金/养老金

个人储蓄/投资

子女赡养

商业养老保险

其他

Q3:您对个人养老理财的总体关注程度如何？

非常关注，经常研究

比较关注，会留意相关信息

一般关注，偶尔了解

不太关注

完全不关注

Q4:您目前持有或考虑过哪些类型的养老理财产品？（可多选）

银行存款/大额存单

国债/地方政府债

商业养老保险（年金险等）

银行理财（非存款）

公募基金（如养老目标基金）

股票

信托产品

黄金等贵金属

房产

其他

Q5:在养老理财中，您最看重的因素是？

资金安全性

收益稳定性

流动性（随时可取用）

长期增值潜力

省心省力（无需频繁操作）

Q6:您通常通过哪些渠道获取养老理财信息？

银行网点/客户经理

保险公司代理人

证券公司/投资顾问

互联网理财平台（APP/网站）

亲友推荐

电视/广播/报纸等传统媒体

社交媒体/财经自媒体

其他

Q7:您更倾向于通过线上还是线下渠道进行养老理财的咨询和交易？

主要依赖线下（如银行网点）

线上线下结合，但偏线下

线上线下结合，但偏线上

主要依赖线上（APP/网站）

视具体产品而定

Q8:您对目前常用的养老理财服务渠道（如银行、保险、互联网平台）的信任度如何？（1分为非常不信任，5分为非常信任）

分数

标签

Q9:您在选择养老理财服务渠道时，主要考虑哪些方面？（可多选）

品牌信誉与实力

产品丰富度与专业性

客户经理/顾问的专业水平

手续费/费率高低

操作便捷性（如APP易用性）

线下网点便利性

售后服务与响应速度

其他

Q10:您平均多久会主动检视或调整一次您的养老理财配置？

每月或更频繁

每季度

每半年

每年

很少调整，长期持有

从未调整过

Q11:综合考虑产品、服务、体验等，您有多大意愿向身边同龄朋友推荐您目前主要的养老理财渠道？（0-10分，0分为完全不愿意，10分为非常愿意）

选项1

Q12:您是否了解或听说过“个人养老金账户”制度？

非常了解

大致了解

听说过但不太清楚

完全没听说过

Q13:您希望通过哪些形式获得更多养老理财知识或投资者教育？（可多选）

线下讲座/沙龙

线上直播/视频课程

图文推送/知识文章

一对一顾问咨询

模拟投资体验工具

其他

Q14:对于养老理财，您目前最大的担忧或困惑是什么？

市场波动风险大，担心本金损失

产品太复杂，看不懂

信息不对称，怕被误导

收益达不到预期

缺乏长期、稳定的规划工具

没有特别担忧

Q15:对于金融机构（如银行、保险公司、基金公司）如何更好地服务养老理财，您有什么具体的建议或期望？

填空1

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