养老理财习惯可行性调研问卷

您好！我们正在进行一项关于养老用户理财习惯的调研，旨在了解您的理财需求与偏好，以便未来提供更贴合的服务。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请放心作答。

Q1:您的年龄属于哪个区间？

50岁以下

50-59岁

60-69岁

70岁及以上

Q2:您目前的养老生活主要依靠哪些收入来源？（多选）

退休金/养老金

子女赡养

个人储蓄/投资理财收益

房产租金收入

仍在工作/兼职收入

其他

Q3:您对当前养老生活的财务安全感如何？

非常有安全感，资金充足

比较有安全感，基本够用

一般，略有担忧

安全感较低，担心未来支出

非常没有安全感

Q4:您目前最主要的理财目标是什么？

资产保值，抵御通胀

获取稳定现金流，补充生活开支

实现资产稳健增值

为子女或孙辈留下财产

暂无明确理财目标

Q5:您目前持有或了解哪些类型的理财产品？（可多选）

银行存款/定期

国债

商业养老保险

货币基金（如余额宝）

银行理财（中低风险）

基金（股票型/混合型）

股票

黄金等贵金属

房产投资

其他

均不了解/未持有

Q6:在选择理财产品时，您最看重以下哪个因素？

本金的安全性

收益的稳定性

资金的流动性（随时可取用）

手续的便捷性

专业人员的服务

Q7:请评估您对金融/理财知识的了解程度。（1分为完全不了解，5分为非常了解）

分数

标签

Q8:您通常通过哪些渠道获取理财信息或做出投资决策？

银行客户经理推荐

子女/家人建议

自己研究（如看新闻、使用财经APP）

社区/朋友交流

金融机构的线上平台或广告

基本不关注

Q9:您能接受的单笔理财投资最长锁定期是多久？

随时可赎回，无需锁定期

1年以内

1-3年

3-5年

5年以上

Q10:对于一笔闲置的养老资金，您能承受的最大本金损失幅度大约是？

不能接受任何本金损失

损失5%以内

损失5%-10%

损失10%-20%

可以承受更高波动以博取更高收益

Q11:您是否使用过手机银行、支付宝、微信支付等线上工具进行理财操作？

熟练使用

偶尔使用，但不熟练

知道但从未使用过

不知道这些功能

Q12:综合考虑安全性、收益和便捷性，您向身边同龄朋友推荐您当前主要理财方式的可能性有多大？（0分=完全不可能，10分=极有可能）

选项1

Q13:您希望金融机构为养老用户提供哪些额外的服务或支持？（可多选）

养老理财知识普及讲座/课程

一对一专属理财顾问

针对养老需求的定制化产品

操作流程简化与大字版界面

健康管理、法律咨询等增值服务

定期线下社区交流活动

其他

Q14:对于面向养老群体的理财产品或服务，您最大的担忧或期待是什么？

填空1

Q15:如果有机构推出一个“养老理财规划服务”，结合您的健康、家庭情况提供个性化方案，您愿意尝试吗？

非常愿意，这正是我需要的

比较愿意，可以了解一下

一般，持观望态度

不太愿意，更相信自己的判断

完全不愿意

养老理财习惯可行性调研问卷

介绍

本模板旨在提供针对老年群体理财习惯与需求的深度调研解决方案。帮助您评估财务安全感、分析投资产品偏好、了解风险承受能力，适合金融机构和政府部门设计更贴合老年人需求的理财服务。

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