养老用户理财习惯口碑调研问卷

尊敬的参与者，您好！我们正在进行一项关于养老用户理财习惯的调研，旨在了解您的理财需求与偏好。您的宝贵意见将帮助我们提供更优质的金融服务。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的支持与参与！

Q1:请问您的年龄属于以下哪个区间？

50岁以下

50-59岁

60-69岁

70岁及以上

Q2:您目前的养老资金主要来源是什么？

退休金/养老金

个人储蓄与投资

子女赡养

仍在工作收入

其他

Q3:您对个人或家庭的养老财务规划，处于哪个阶段？

已制定详细规划并严格执行

有大致规划但未严格执行

正在考虑，尚未形成规划

尚未开始考虑

Q4:您通常通过哪些主要渠道获取理财信息？

银行/金融机构客户经理

电视/广播/报纸

互联网（财经网站/APP）

亲友推荐

社区/老年大学讲座

其他

Q5:您目前持有的主要理财产品或资产类型有哪些？（可多选）

银行定期存款/大额存单

国债/地方政府债

低风险银行理财（如R1/R2级）

货币基金（如余额宝）

商业养老保险/年金

股票/偏股型基金

房产

黄金等贵金属

其他

Q6:在选择理财产品时，您最看重的因素是什么？

本金安全性

收益稳定性

流动性（随时可取用）

购买与操作的便捷性

金融机构的品牌与信誉

Q7:请对您目前主要使用的金融机构（如银行、保险公司）的服务满意度进行评分（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q8:您有多大可能向亲友推荐您目前主要使用的金融机构或理财产品？（0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q9:您能接受的理财产品最长投资期限通常是多久？

1年以内

1-3年

3-5年

5年以上

Q10:您对理财风险的承受能力如何？

非常保守，不能接受任何本金损失

比较保守，希望本金基本安全，收益略高于存款

相对稳健，可接受小幅波动以换取更高收益

愿意承担一定风险，追求较高收益

Q11:您在进行理财决策时，通常会咨询谁的意见？（可多选）

配偶/家人

子女

专业的理财顾问

关系好的朋友/邻居

不咨询他人，自己决定

Q12:您是否使用智能手机或电脑进行过线上理财（如APP购买理财、查看收益）？

经常使用

偶尔使用

知道但从未使用过

不知道有此功能

Q13:您认为目前面向老年人的理财产品和服务，在哪些方面最需要改进？

产品信息更透明易懂

风险提示更充分

购买流程更简化便捷

客户服务更耐心周到

提供更多适合老年人的低风险产品

Q14:对于金融机构如何更好地服务养老客群，您有什么具体的建议或期待？

填空1

Q15:您未来是否会考虑增加在养老理财方面的投入？

会，已计划增加

可能会，视情况而定

不会，维持现状

不确定

养老用户理财习惯口碑调研问卷

介绍

本模板旨在提供针对养老用户理财习惯与需求的标准化调研解决方案。帮助您了解资金来源、评估风险偏好、分析产品需求，适合银行、保险及研究机构优化面向老年客群的金融服务与产品设计。

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