养老用户理财习惯调研问卷

尊敬的参与者，您好！我们正在进行一项关于养老群体理财习惯的学术调研，旨在深入了解您的理财需求与偏好。本问卷采用匿名方式，所有数据仅用于统计分析，请根据您的实际情况放心填写。感谢您的支持与宝贵时间！

Q1:您的年龄段是？

50-55岁

56-60岁

61-65岁

66-70岁

71岁及以上

Q2:您目前的养老状态是？

已退休

即将退休（未来3年内）

仍在工作

其他

Q3:您目前主要的收入来源是？（可多选，但请选择最主要的一项）

退休金/养老金

子女赡养

个人储蓄/投资理财收益

继续工作收入

其他

Q4:您对个人或家庭财务状况的总体感觉是？

非常宽裕，无需担忧

比较宽裕，略有结余

基本平衡，刚好够用

略有压力，需要精打细算

压力较大，入不敷出

Q5:您认为为养老生活进行财务规划的重要性如何？

非常重要

比较重要

一般

不太重要

完全不重要

Q6:您目前持有的金融产品/资产类型有哪些？（可多选）

银行活期/定期存款

国债/政府债券

银行理财产品（非存款）

基金（货币基金、债券基金、股票基金等）

商业养老保险/年金保险

股票

房产

黄金等贵金属

其他

无任何金融投资

Q7:在选择理财产品时，您最优先考虑的因素是？

资金安全性（保本）

收益稳定性

流动性（随时可取用）

手续简便性

专业机构推荐

Q8:请评价您对各类理财产品的风险承受能力（1分表示完全不能承受风险，5分表示可以承受较高风险以追求更高收益）。

分数

标签

Q9:您进行理财决策的主要信息渠道是？

银行客户经理/理财顾问

子女/家人建议

自己研究（网络、书籍等）

朋友/邻居推荐

社区/老年活动中心宣传

其他

Q10:您希望通过理财实现的主要目标是什么？（可多选）

保障基本生活开销

抵御通货膨胀

为医疗健康预留资金

提升生活品质（如旅游、娱乐）

为子女孙辈提供支持

资产传承

其他

Q11:您平均多久会检视或调整一次您的理财计划？

每月或更频繁

每季度

每半年

每年

很少调整

从未制定过计划

Q12:您是否使用智能手机或电脑进行过线上理财操作（如查看余额、购买产品等）？

经常使用，非常熟练

偶尔使用，基本会操作

很少使用，需要他人协助

从未使用过

Q13:您在理财过程中遇到过哪些困难或担忧？（可多选）

看不懂复杂的产品说明书

担心遇到诈骗或虚假宣传

信息太多，难以辨别真假

操作流程太复杂

找不到值得信赖的专业顾问

没有遇到明显困难

其他

Q14:如果有金融机构提供针对老年人的理财服务，您最希望获得哪方面的支持？

通俗易懂的产品讲解与风险提示

一对一专属顾问耐心服务

定期举办的线下理财知识讲座

操作简便、字体清晰的手机APP/网上银行

其他

Q15:基于您过去的体验，您有多大意愿向其他同龄朋友推荐您目前主要的理财机构或方式？（0分表示完全不愿意，10分表示非常愿意）

选项1

Q16:对于金融机构如何更好地服务老年理财群体，您还有哪些具体的意见或建议？

填空1

养老用户理财习惯调研问卷

介绍

本模板旨在提供针对养老群体理财习惯的标准化调研解决方案。帮助您了解老年用户的理财需求、评估其风险偏好、分析其投资渠道，适合金融机构、养老社区和研究机构制定精准的老年金融服务方案。

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