互联网从业者理财习惯竞品调研

您好！我们正在进行一项关于互联网从业者理财习惯的市场调研，旨在了解当前理财产品的使用情况与需求。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的宝贵时间！

Q1:您目前所处的职业阶段是？

在校学生/应届生

初级工程师/专员（1-3年）

资深工程师/专家（3-8年）

技术/产品/业务负责人（8年以上）

创始人/高管

Q2:您目前的月收入（税后）范围大约是？

8,000元以下

8,000 - 15,000元

15,000 - 30,000元

30,000 - 50,000元

50,000元以上

Q3:您每月用于理财（储蓄、投资等）的资金占收入的比例大约是？

10%以下

10% - 30%

30% - 50%

50%以上

暂无固定理财计划

Q4:您目前主要使用哪些类型的理财产品或服务？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

公募基金（股票型、混合型、债券型等）

股票（A股、港股、美股）

银行理财子产品

互联网平台理财（如蚂蚁财富、腾讯理财通、京东金融）

保险产品（理财型）

数字货币

信托、私募等

暂无理财

Q5:您主要通过哪个渠道获取理财信息或进行投资决策？

金融机构APP（银行、券商）

互联网理财平台（如蚂蚁财富）

财经新闻/专业网站（如雪球、东方财富）

社交媒体/社群（如微信群、微博、小红书）

朋友/同事推荐

独立学习（书籍、课程）

投资顾问/理财经理

Q6:总体而言，您对目前主要使用的理财平台（或服务商）的满意度如何？0-10分，0分表示“非常不满意”，10分表示“非常满意”。

选项1

Q7:您选择当前主要理财平台时，最看重的因素是？

收益率

资金安全性/平台背景

操作便捷性与用户体验

产品丰富度

费率（手续费、管理费）

投教内容与社区氛围

个性化推荐与服务

Q8:您希望理财平台在哪些方面进行改进或增强？（可多选）

提供更智能的资产配置建议

降低投资门槛和费率

增加更多元、创新的理财产品

提升数据可视化与收益分析报告

加强投资者教育与知识普及

优化社区互动与达人分享功能

提供更便捷的跨平台资产视图

增强风险提示与投资者适当性管理

Q9:您对理财风险的承受能力如何？

保守型：不能接受本金损失

稳健型：能接受较小波动，追求稳健收益

平衡型：能接受中等波动，追求平衡收益

成长型：能接受较高波动，追求较高收益

进取型：能接受高风险，追求高回报

Q10:您通常持有理财产品的平均时长是？

1个月以内

1-6个月

6个月-1年

1-3年

3年以上

Q11:您进行理财的主要目标是什么？（可多选）

资产保值，抵御通胀

为购房/购车等大额消费做准备

规划子女教育金

储备养老资金

实现财富快速增值

培养理财习惯，学习投资知识

暂无明确目标

Q12:您是否使用过“智能投顾”或“基金投顾”服务？

是，正在使用

是，但已停止使用

了解过，但未使用

完全不了解

Q13:如果您使用过智能投顾/基金投顾服务，请简要描述您的体验（如未使用，请填写“无”）。

填空1

Q14:您是否愿意为更专业的理财顾问服务或深度投研内容付费？

非常愿意

视情况（如费率、效果）而定

不太愿意，希望免费

完全不愿意

Q15:您平时关注理财信息或进行理财操作的频率是？

每天多次

每天一次

每周几次

每月几次

很少关注

Q16:您认为阻碍您更深入理财或投资的主要因素有哪些？（可多选）

缺乏专业的金融知识

工作太忙，没有时间研究

对市场波动感到焦虑

初始资金不足

觉得现有平台/产品不够好

信息过载，难以辨别

担心资金安全

暂无阻碍

Q17:您对将部分收入用于购买保险（如重疾险、寿险、年金险）的态度是？

已配置齐全，是资产规划重要部分

已配置部分，认为有必要

有兴趣，但尚未行动

认为必要性不高

完全不了解/不考虑

Q18:您最期待未来出现什么样的理财产品或服务？（请简要描述）

填空1

Q19:您的性别是？

男

女

不愿透露

Q20:您的年龄属于以下哪个区间？

22岁及以下

23-28岁

29-35岁

36-45岁

46岁及以上

互联网从业者理财习惯竞品调研

介绍

本模板旨在提供针对互联网从业者理财习惯的竞品调研解决方案。帮助您收集收入数据、分析产品偏好、评估平台满意度，适合金融科技公司、互联网平台及金融机构精准优化理财产品与服务体系。

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