教育从业者理财习惯与需求调研

尊敬的老师/教育工作者，您好！我们正在进行一项关于教育从业者理财习惯与需求的调研，旨在了解您在日常生活中的理财行为、面临的挑战以及对相关产品的期望。您的宝贵意见将帮助我们开发更贴合您需求的金融产品与服务。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的支持！

Q1:您目前从事的教育工作领域是？

学前教育（幼儿园）

中小学教育

高等教育（大学/职业院校）

教育培训机构

教育行政管理

其他

Q2:您目前的教龄是？

1年以下

1-5年

6-10年

11-20年

20年以上

Q3:您对个人或家庭财务状况的整体满意度如何？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

Q4:您目前主要采用哪些方式进行理财或储蓄？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财产品

基金（股票型、债券型等）

股票

保险产品（储蓄险、年金险等）

房产投资

国债或地方债

暂时没有系统理财

其他

Q5:您每月会将收入的多少比例用于储蓄或投资？

10%以下

10%-20%

20%-30%

30%-40%

40%以上

几乎没有固定储蓄

Q6:您进行理财决策时，最主要的信息来源是？

银行客户经理/理财顾问

财经新闻/网站/App

家人/朋友/同事推荐

自己研究学习

社交媒体（如公众号、短视频）

基本不关注

Q7:综合考虑收益、风险、便捷性，您有多大可能向同事推荐您目前使用的理财工具或平台？（0-10分，0为完全不可能，10为极有可能）

选项1

Q8:在理财过程中，您目前面临的主要困难或挑战是什么？（可多选）

工作繁忙，无暇研究

缺乏专业的理财知识

可用于投资的资金有限

担心投资风险，求稳为主

市面产品太多，难以选择

信息繁杂，难以辨别真伪

没有明确的理财目标

其他

Q9:您是否曾使用过专门为教育工作者设计的金融产品或服务（如教师专属信用卡、优惠贷款等）？

是，且正在使用

是，但已不再使用

听说过，但未使用

从未听说过

Q10:您对“教师专属”或“教育从业者定制”的理财产品的兴趣程度如何？

非常有兴趣，愿意优先考虑

比较有兴趣，会关注

兴趣一般，主要看产品本身

不太有兴趣，与普通产品无区别

完全没有兴趣

Q11:如果有一款面向教育工作者的综合理财服务平台，您最希望它包含哪些功能或服务？（可多选）

低门槛、稳健的专属理财产品

针对教育行业特点的保险规划（如补充医疗保险、职业责任险）

教育金/养老金专项规划工具

线上理财知识普及课程（针对教师时间特点）

财务健康度诊断与个性化建议

便捷的工资理财/定投计划

教师社群交流与经验分享

其他

Q12:您能接受用于理财产品的资金，其投资期限通常是？

随时可赎回（如活期）

3个月以内

3-12个月

1-3年

3年以上

Q13:对于理财产品的风险承受能力，您更倾向于？

极低风险，保本保息最重要

低风险，接受小幅波动

中等风险，追求相对稳健的收益

中高风险，能接受一定波动以换取更高收益

高风险，追求高收益，能承受较大亏损

Q14:您更倾向于通过哪种渠道了解或购买理财产品？

手机银行App

第三方互联网金融平台（如支付宝、微信理财通）

线下银行网点

证券公司/基金公司

熟人推荐（如客户经理）

其他

Q15:您认为目前市面上针对普通大众的理财产品，其操作流程（如开户、购买、赎回）的便捷性如何？（1-5分，1分为非常不便，5分为非常便捷）

分数

标签

Q16:您认为面向教育工作者的理财服务，在哪些方面可以做得更好？（可多选）

提供更贴合教师收入节奏的理财方案

简化产品说明，用更易懂的语言

提供更灵活的、匹配寒暑假等特殊时点的产品

加强投资者教育，特别是风险提示

提供一对一专属顾问服务

降低起投门槛

其他

Q17:您未来一年内是否有明确的理财目标？（例如：购房首付、子女教育、退休储备、旅行等）

有非常明确的目标和计划

有大致目标，但无具体计划

暂时没有明确目标

没考虑过

Q18:对于面向教育从业者的理财产品或服务，您还有哪些具体的期望或建议？

填空1

教育从业者理财习惯与需求调研

介绍

本模板旨在深入调研教育从业者的理财习惯、金融需求与面临的挑战。帮助您了解储蓄投资偏好、分析理财决策难点、探索定制化产品方向，适合金融机构、教育管理部门及研究机构为教师群体开发更贴合需求的金融产品与服务。

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