金融保险从业者养老需求问卷调查

尊敬的金融保险行业同仁，您好！我们正在进行一项关于行业从业者养老需求的专项调研。本问卷旨在了解您对养老规划的看法与需求，您的宝贵意见将有助于我们提供更具针对性的服务。问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的支持与参与！

Q1:您目前所处的年龄段是？

25岁及以下

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您在金融保险行业的从业年限是？

少于3年

3-5年

6-10年

11-20年

20年以上

Q3:您目前的职位层级是？

基层员工/一线业务员

团队主管/经理

中层管理者

高级管理者/总监及以上

Q4:您对个人未来退休生活的总体预期是？

非常乐观，已做好充分准备

比较乐观，有一定规划

一般，有些担忧

比较悲观，感觉准备不足

非常悲观，缺乏规划

Q5:您认为开始进行养老规划的最佳年龄阶段是？

25岁及以前

26-35岁

36-45岁

46-55岁

任何时候开始都不晚

Q6:您目前主要通过哪些方式进行养老储备？（可多选）

基本养老保险

企业年金/职业年金

商业养老保险（年金险、增额终身寿等）

个人储蓄与投资（股票、基金、银行理财等）

房产

子女赡养

尚未开始系统规划

其他

Q7:在您的养老储备计划中，商业养老保险（如年金险）所占的预期比重是？

核心部分（50%以上）

重要补充（30%-50%）

辅助部分（10%-30%）

很少考虑（10%以下）

完全不考虑

Q8:请为您对各类养老金融产品（如养老目标基金、养老理财、商业养老保险等）的了解程度打分。（1分=完全不了解，5分=非常了解）

分数

标签

Q9:您在选择商业养老保险产品时，最看重哪些因素？（可多选）

保险公司的品牌与偿付能力

产品的长期收益率与确定性

产品的灵活性与流动性（如减保、贷款）

附加服务（如养老社区入住权、健康管理）

费用与佣金结构的透明度

代理人的专业性与服务

Q10:您是否了解或关注“个人养老金”制度及其相关产品？

非常了解，已开户并投资

比较了解，正在考虑

听说过，但不太了解

完全不了解

Q11:您预计退休后每月需要多少资金（以当前物价水平估算）才能维持理想的养老生活？

低于5000元

5000-10000元

10001-20000元

20001-30000元

30000元以上

Q12:除了财务保障，您对未来养老生活还有哪些核心关切？（可多选）

身体健康与医疗保障

居住环境与适老化改造

精神文化生活与社会交往

获得专业的护理与照护服务

避免成为子女的负担

财富的安全传承

Q13:您对“保险产品+养老社区”这类综合服务模式的兴趣如何？

非常感兴趣，是重要的选择标准

比较感兴趣，会作为加分项考虑

一般，主要看产品本身

不太感兴趣

完全没兴趣

Q14:作为行业从业者，您认为当前面向大众的养老金融产品与服务存在的主要不足是？

产品同质化严重，缺乏创新

长期收益不确定性高，客户信任不足

销售过程过于复杂，客户教育成本高

与养老实体服务（医疗、照护）结合不够紧密

准入门槛或费用过高

Q15:您对自己未来能够实现“自主、体面、有尊严”的养老生活有多大信心？（1分=毫无信心，5分=充满信心）

分数

标签

Q16:您希望通过哪些渠道获取养老规划相关的知识与信息？（可多选）

公司内部培训与资料

行业研究报告与专业媒体

第三方理财顾问或独立平台

社交媒体与网络社群

书籍与公开讲座

亲朋好友的经验交流

Q17:您是否愿意为获得专业的、定制化的养老规划咨询服务支付费用？

愿意，专业服务有价值

视费用金额和服务内容而定

更倾向免费的基础服务

不愿意，认为自己可以规划

Q18:基于您的专业视角，您认为金融保险行业在满足社会养老需求方面，最应该发力的方向或创新点是什么？

填空1

Q19:对于本次调查或养老话题，您还有哪些其他意见或建议？

填空1

金融保险从业者养老需求问卷调查

介绍

本模板旨在提供金融保险从业者养老需求调研的标准化解决方案。帮助您了解养老储备现状、评估保险产品偏好、分析未来养老关切，适合金融机构、保险公司和行业研究者开展精准的养老金融产品与服务创新。

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