金融保险从业者养老需求与规划调研

尊敬的金融保险行业同仁，您好！我们正在进行一项关于行业从业者养老需求与规划的调研，旨在了解您的真实想法与潜在需求，为未来相关产品与服务的设计提供参考。本次调研匿名进行，所有数据仅用于统计分析，感谢您的宝贵时间与真诚分享！

Q1:您目前在金融保险行业的工作岗位是？

一线销售/代理人

客户经理/理财顾问

内勤/运营支持

产品/精算/风控

中高层管理

其他

Q2:您在本行业的从业年限是？

少于1年

1-5年

6-10年

11-20年

20年以上

Q3:您目前的年龄阶段是？

25岁及以下

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q4:您对个人未来养老生活的总体预期是？

非常乐观，已做好充分准备

比较乐观，正在积极规划

一般，有些担忧

比较悲观，感觉准备不足

非常悲观，缺乏规划

Q5:您预计自己理想的退休年龄是？

55岁及以前

56-60岁

61-65岁

66-70岁

视身体和财务状况而定，暂无固定计划

Q6:您认为个人养老资金的主要来源应包括哪些？（最多选3项）

国家基本养老保险

企业/职业年金

个人商业养老保险（年金、增额寿等）

个人储蓄与投资（股票、基金、存款等）

房产租金或变现

子女赡养

继续工作收入

Q7:您目前是否已经配置了个人商业养老保险（如年金险、增额终身寿险等）？

是，已配置且比较完善

是，但配置较少

否，但正在考虑

否，暂无计划

Q8:在您看来，阻碍您或客户配置商业养老保险的主要因素是什么？

对产品复杂性理解不足

对保险公司长期偿付能力存疑

认为资金流动性不足，收益吸引力不够

当前收入有限，优先满足其他支出

已有其他投资渠道，认为无需配置

Q9:请评估您对当前市场上各类养老金融产品（如养老目标基金、养老理财、商业养老保险等）的熟悉程度。（1分为非常不熟悉，5分为非常熟悉）

分数

标签

Q10:您个人或您的客户在选择养老金融产品时，最看重的因素有哪些？（最多选3项）

长期收益的确定性与稳定性

产品的灵活性与流动性（如减保、贷款）

保险公司的品牌与偿付能力

附加服务（如养老社区入住权、健康管理）

产品的费用率与透明度

代理人的专业性与服务

Q11:您认为“养老社区”这类实体服务与金融产品结合的模式，对您或您的客户有吸引力吗？

非常有吸引力，是重要的决策因素

有一定吸引力，会纳入考虑

吸引力一般，更关注金融属性

没有吸引力，不关注此类服务

Q12:您预计退休后每月需要多少资金（以当前物价水平估算）才能维持您期望的生活品质？

5000元以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q13:您是否已经开始为养老进行定期的专项储蓄或投资？

是，有严格计划并坚持执行

是，但计划比较灵活

否，但打算开始

否，暂无具体计划

Q14:除了财务准备，您认为退休后哪些方面的需求同样重要？（最多选3项）

健康管理与医疗服务

社交活动与精神文化生活

居住环境与适老化改造

继续学习与发挥余热

家庭关系与子女支持

旅游与休闲娱乐

Q15:作为行业从业者，您认为金融保险机构在满足客户养老需求上，最大的改进空间在于？

提供更简单易懂、贴合需求的产品

加强长期投资与养老规划的理念教育

提升服务的专业性与持续性

整合医疗、康养等跨界资源

利用科技提升服务体验

Q16:总体而言，您对自己未来的养老规划现状打几分？（1分为非常不完善，5分为非常完善）

分数

标签

Q17:对于金融保险行业如何更好地服务从业者及大众的养老需求，您有何具体的建议或期待？

填空1

Q18:您是否愿意在未来参与更深入的养老规划主题访谈或产品体验？

非常愿意

可以考虑

暂时不愿意

金融保险从业者养老需求与规划调研

介绍

本模板旨在提供针对金融保险从业者养老需求与规划的专项调研解决方案。帮助您收集养老预期、分析产品偏好、洞察服务方向，适合保险公司、养老金融机构和行业研究者进行精准市场分析。

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