金融保险从业者理财习惯竞品调研

您好！我们正在进行一项关于金融保险从业者理财习惯的调研，旨在了解行业内的投资偏好与行为模式。您的宝贵意见将为我们提供重要参考。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请放心作答。感谢您的参与！

Q1:您目前在金融/保险行业的工作岗位是？

保险代理人/经纪人

银行客户经理/理财经理

证券/基金/信托从业者

精算/风控/合规人员

后台运营/技术支持

其他

Q2:您在本行业的从业年限是？

1年以下

1-3年

3-5年

5-10年

10年以上

Q3:您个人可投资资产（扣除自住房产、负债后）的大致范围是？

10万元以下

10-50万元

50-100万元

100-300万元

300万元以上

Q4:您目前主要配置了哪些类型的金融资产？（可多选）

银行存款/货币基金

银行理财/结构性存款

公募基金（含ETF）

股票

债券

保险产品（年金、增额寿等）

私募基金/信托

贵金属（黄金等）

外汇

数字货币

其他

Q5:在您的资产配置中，风险相对较高的资产（如股票、权益类基金等）占比大约为？

10%以下

10%-30%

30%-50%

50%-70%

70%以上

Q6:您通常通过哪些渠道获取投资信息并进行决策？（单选最主要渠道）

公司内部研报/培训

专业财经媒体/APP（如Wind、同花顺）

券商/基金公司投顾服务

社交媒体/财经大V

与同行/朋友交流

自己独立研究分析

Q7:您进行投资决策时，最看重以下哪个因素？

长期收益率潜力

资产的安全性与稳定性

流动性与变现能力

税收优惠或政策支持

与自身职业/资源的协同性

Q8:您平均多久会系统性检视并调整一次自己的投资组合？

每月或更频繁

每季度

每半年

每年

很少调整，长期持有

Q9:您目前使用哪些工具或平台来管理个人投资？（可多选）

手机银行APP

券商交易APP

第三方理财平台（如蚂蚁财富、天天基金）

专业记账/资产管理软件

Excel表格

没有系统管理，凭记忆

Q10:您对目前使用的【主要投资管理工具/平台】的整体满意度如何？（1-5分，1分为非常不满意，5分为非常满意）

分数

标签

Q11:您是否为自己或家人购买了商业养老保险（如年金险、增额终身寿险）？

是，已作为重要资产配置

是，但占比很小

否，但计划购买

否，暂无购买计划

Q12:如果您购买了商业保险，主要驱动因素是？（可多选，未购买请跳过）

强制储蓄，锁定长期利率

资产传承与规划

补充养老现金流

利用保险的保障功能

公司/团队业绩要求或产品熟悉

其他

Q13:您如何看待“投资自己”（如学习、考证、健康）在个人理财规划中的重要性？

最重要，是长期回报最高的投资

非常重要，会分配一定预算

比较重要，但优先级低于金融投资

一般，更关注金融资产增值

Q14:基于您的专业知识和经验，您有多大可能向一位非金融行业的亲友推荐您目前最认可的一款理财产品或平台？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q15:您认为行业内人士与普通投资者在理财习惯上最大的不同在于？

更注重风险控制与资产配置

对金融产品的理解更深，信息优势明显

更能利用职业资源获取优质产品

投资行为更理性，受市场情绪影响小

区别不大

Q16:您希望获得哪些方面的理财支持或服务？（可多选）

更优质的专属理财产品/渠道

专业的资产配置分析与建议

税务筹划与法律咨询服务

同行交流社群与信息共享

个人财务数据整合分析工具

目前没有特别需求

Q17:您是否愿意参与后续更深入的访谈或焦点小组讨论？

愿意

可以考虑

不愿意

Q18:请分享一个您个人最成功或最值得反思的投资经历或心得（选填）：

填空1

金融保险从业者理财习惯竞品调研

介绍

本模板旨在提供金融保险从业者理财习惯的竞品调研方案。帮助您了解投资偏好、分析资产配置、评估决策模式，适合金融机构、市场研究团队和产品经理进行用户洞察与产品优化。

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