金融保险从业者理财习惯舆情监测调研

尊敬的金融保险行业同仁，您好！我们正在进行一项关于行业从业者理财习惯的匿名调研，旨在了解行业内的理财趋势与需求。您的宝贵意见将为我们提供重要参考。本问卷预计耗时约5-8分钟，感谢您的参与！

Q1:您目前所在的金融/保险细分领域是？

银行

证券/基金/期货

保险

信托/资管

互联网金融/金融科技

其他

Q2:您在本行业的工作年限是？

1年以下

1-3年

3-5年

5-10年

10年以上

Q3:您的个人可投资资产（不含自住房产）主要分布在哪个区间？

10万元以下

10-50万元

50-100万元

100-300万元

300万元以上

Q4:您目前主要配置了哪些类型的金融资产？（可多选）

银行存款/货币基金

银行理财/券商资管计划

公募基金（含ETF）

股票

债券（含国债、企业债）

保险产品（年金、增额寿等）

信托/私募基金

贵金属（黄金等）

外汇

数字资产（如加密货币）

其他

Q5:在您的资产配置决策中，信息来源最主要依赖？

公司内部研报/培训

独立第三方研究机构

财经媒体/社交平台

同行/朋友交流

个人独立研究分析

Q6:您对当前个人资产的整体收益表现满意程度如何？（1分为非常不满意，5分为非常满意）

分数

标签

Q7:您进行投资理财的主要目标是？

资产保值，抵御通胀

获取稳健收益，改善生活

追求高收益，实现财富快速增长

为子女教育/个人养老做准备

其他

Q8:您认为影响您做出理财决策的主要障碍或顾虑是什么？（可多选）

市场波动风险大

信息繁杂，难以甄别

工作繁忙，无暇管理

对某些产品/领域不了解

资金流动性需求高

没有明显障碍

Q9:您通常通过什么渠道购买理财产品？

自己所在机构的平台/APP

其他银行/券商/保险公司的APP

第三方互联网平台（如支付宝、天天基金）

线下客户经理/理财师

多种渠道混合使用

Q10:从0到10分，您有多大意愿向亲友推荐您自己所在机构销售的理财产品？

选项1

Q11:您是否使用过智能投顾或跟投组合等自动化理财工具？

是，经常使用

是，偶尔尝试

了解但未使用

不了解

Q12:您平均每天花费在关注市场动态和个人理财上的时间大约是？

少于30分钟

30分钟-1小时

1-2小时

2小时以上

Q13:您更关注理财产品的哪些特性？（可多选）

历史收益率

风险等级与波动率

产品管理人/投研团队

费率（管理费、申购费等）

流动性与赎回规则

是否符合ESG等特定理念

Q14:您如何看待“刚性兑付”被打破后的理财市场？

更健康，促使投资者关注风险

更复杂，选择产品难度增加

影响不大，投资逻辑未变

不清楚

Q15:作为从业者，您认为本行业在投资者教育方面最需要加强的是？

填空1

Q16:您个人是否有设定明确的年度/长期理财规划？

有非常详细且书面的规划

有大致的框架和方向

随市场变化灵活调整，无固定规划

没有规划

Q17:您认为金融科技（如大数据、AI）对您个人理财的帮助主要体现在？

信息获取与筛选效率提升

提供了更个性化的资产配置方案

交易执行更便捷、成本更低

目前感觉帮助不大

不了解

Q18:您会通过哪些方式提升自己的理财能力？（可多选）

参加公司或行业培训

考取专业资格证书（如CFA、CPA）

阅读专业书籍/研报

参与线上课程/社群

从实践中总结反思

暂无系统提升计划

Q19:在当前的宏观经济环境下，您未来半年更倾向于？

增加权益类资产（如股票、股票基金）配置

增加固定收益类/稳健型资产配置

增加现金或类现金资产持有

保持现有配置比例不变

减少投资，观望为主

Q20:请分享一个您个人在理财过程中印象最深刻的经验或教训（可选）。

填空1

Q21:您是否愿意在未来参与更深入的访谈或焦点小组，分享您的理财见解？

愿意

可以考虑

不愿意

金融保险从业者理财习惯舆情监测调研

介绍

本模板旨在提供针对金融保险从业者理财习惯的深度调研解决方案。帮助您洞察行业投资趋势、分析资产配置偏好、评估理财决策逻辑，适合金融机构、研究机构和行业协会开展精准的从业人员画像与市场策略研究。

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