零售从业者理财习惯竞品调研问卷

您好！我们正在进行一项关于零售从业者理财习惯的调研，旨在了解大家的理财需求与偏好。您的回答将为我们提供宝贵参考，所有信息仅用于统计分析，并将严格保密。感谢您的参与！

Q1:您目前在零售行业的工作岗位是？

一线店员/导购

店长/主管

区域经理

总部职能/后勤

其他

Q2:您在本行业的工作年限是？

1年以下

1-3年

3-5年

5-10年

10年以上

Q3:您的月收入（税后）大致范围是？

3000元以下

3000-5000元

5000-8000元

8000-12000元

12000元以上

Q4:您目前最主要的理财目标是？

资产保值，抵抗通胀

为购房/购车等大额消费做准备

准备子女教育金

为养老做准备

实现财富快速增值

暂无明确理财目标

Q5:您目前持有或接触过哪些类型的理财产品？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财（净值型）

股票

基金（非货币）

保险（理财型）

国债/地方债

黄金等贵金属

虚拟货币

其他

从未接触过任何理财产品

Q6:您通常通过什么渠道了解或购买理财产品？

银行APP/网点

支付宝、微信等第三方支付平台

证券公司APP

基金公司直销

亲友推荐

理财类自媒体/KOL

其他

Q7:您对自己当前的理财知识水平如何评价？（1分表示完全不懂，5分表示非常精通）

分数

标签

Q8:您每月会将收入的大约多少比例用于储蓄或投资？

10%以下

10%-20%

20%-30%

30%-50%

50%以上

几乎没有结余用于储蓄/投资

Q9:在选择理财产品时，您最看重哪些因素？（最多选3项）

收益率

风险等级/安全性

资金流动性（随时取用）

投资门槛（起投金额）

产品复杂度（是否容易理解）

购买平台的品牌和信誉

朋友或同事的推荐

是否有专业顾问服务

其他

Q10:您能接受的投资理财产品的最大本金亏损幅度大约是？

不能接受任何亏损

5%以内

5%-10%

10%-20%

20%以上

Q11:您目前是否使用过任何“智能投顾”或“基金组合”类服务？

是，正在使用

是，曾经使用过

听说过但未使用

从未听说过

Q12:您认为目前理财过程中遇到的主要困难或障碍是什么？（可多选）

收入有限，没有足够资金理财

工作繁忙，没有时间研究

理财产品太多太复杂，难以选择

担心风险，害怕亏损

缺乏系统的理财知识和指导

对理财平台不信任

其他

Q13:您是否愿意为获得专业的理财规划建议而支付一定的服务费？

愿意，只要建议有价值

视费用金额而定

不愿意，希望获得免费服务

不确定

Q14:您理想中的理财服务或产品，应该具备哪些特点或解决您的哪些痛点？

填空1

Q15:您是否关注过或使用过以下哪类金融/理财类APP？（非支付类）

传统银行APP（理财模块）

互联网银行APP（如微众、网商）

综合理财平台（如蚂蚁财富、天天基金）

股票/证券交易APP

记账类APP

都没有关注或使用过

Q16:总体而言，您对目前使用的理财平台/服务的满意度如何？（1分表示非常不满意，5分表示非常满意）

分数

标签

Q17:您希望未来理财平台能提供哪些增值服务或内容？（可多选）

针对零售从业者的定制化理财方案

系统性的小白理财入门课程

市场热点和政策的通俗解读

一对一在线理财顾问咨询

模拟投资交易功能

社区交流，分享经验

自动化的储蓄/定投工具

其他

Q18:您获取理财资讯最主要的方式是？

新闻APP推送

微信/微博等社交媒体

短视频平台（如抖音、快手）

专业财经网站/论坛

与同事/朋友交流

不主动获取

Q19:您通常的理财决策周期是？

每日/每周都会查看调整

每月会规划一次

每季度或半年审视一次

每年做一次整体规划

买入后很少变动

没有固定周期

Q20:如果您曾尝试过不同平台，请简单描述您认为的某个竞品（理财APP或服务）的主要优点或吸引您的地方。

填空1

零售从业者理财习惯竞品调研问卷

介绍

本模板旨在提供针对零售行业人员的理财需求与习惯调研解决方案。帮助您分析投资偏好、评估风险承受能力、洞察理财痛点，适合金融机构、零售企业和研究机构精准设计符合目标客群的理财产品或服务。

标签

关于

1天内

更新

频次

题目数

有问题？问问AI帮你修改改主题：如咖啡问卷改为奶茶问卷

零售从业者理财习惯竞品调研问卷

相关推荐