会计审计从业者理财习惯市场调研

会计审计从业者理财习惯市场调研

尊敬的会计/审计行业同仁，您好！我们正在进行一项关于本行业从业者理财习惯的市场调研，旨在了解大家的财务规划与投资偏好。本问卷匿名填写，数据仅用于统计分析，感谢您抽出宝贵时间参与！

Q1:您的年龄段是？

25岁及以下

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前所处的职业阶段是？

在校学生/实习生

初级从业者（1-3年经验）

中级从业者（4-8年经验）

资深从业者/经理（9-15年经验）

高级管理者/合伙人（15年以上经验）

Q3:您目前的年收入（税前）大致范围是？

15万元以下

15-30万元

30-50万元

50-80万元

80万元以上

Q4:您每月用于储蓄和投资的资金占税后收入的比例大约是？

10%以下

10%-20%

20%-30%

30%-40%

40%以上

Q5:您目前主要参与的理财/投资方式有哪些？（可多选）

银行存款/货币基金

股票

基金（不含货币基金）

债券（含国债、企业债）

银行理财

保险产品（如年金、增额寿）

房地产

贵金属（黄金等）

数字货币

私募股权/风险投资

其他（请在后文注明）

Q6:在您的投资决策中，您最看重以下哪个因素？

收益率

风险控制/安全性

流动性（变现能力）

税收筹划

长期价值增长

Q7:您如何评价自己的风险承受能力？（1-5分，1分为非常保守，5分为非常激进）

分数

标签

Q8:您进行投资研究或决策时，主要的信息来源是？

专业财经媒体/研报

公司公告及财务报告

社交媒体/投资论坛

金融机构客户经理推荐

与同行/朋友交流

凭个人经验直觉

Q9:您是否使用过自动化投资工具或智能投顾服务？

是，经常使用

是，偶尔尝试

了解但未使用

不了解

Q10:您是否有制定明确的长期财务目标（如退休规划、子女教育等）？

有，且制定了详细的执行计划

有大致目标，但计划不具体

有模糊的想法

没有，走一步看一步

Q11:您认为在个人理财中，哪些方面的专业知识或技能最为缺乏？（可多选）

宏观经济与市场分析

具体投资品种分析（如个股、基金）

税务规划与优化

保险配置策略

资产配置与再平衡

退休金规划

法律风险（如婚姻、继承）

其他（请在后文注明）

Q12:您是否愿意为专业的个人理财规划服务付费？

愿意，如果服务专业且能创造价值

视费用和效果而定

更倾向于自己研究，不愿付费

不确定

Q13:综合考虑收益、风险和服务，您向同行推荐您目前使用的主要理财平台/机构的可能性有多大？（0-10分）

选项1

Q14:您认为您的职业背景（会计/审计）对您的个人理财习惯产生了怎样的影响？

影响很大，更注重风险、合规和数据分析

有一定影响，财务思维更清晰

影响不大，个人理财和职业是两回事

说不清楚

Q15:您未来1-2年计划增加配置或尝试的理财领域是？（可多选）

海外资产配置

ESG（环境、社会、治理）主题投资

私募基金/信托

金融衍生品

数字资产/NFT

继续深耕现有领域，不打算拓展

其他（请在后文注明）

Q16:作为财务专业人士，您对个人理财市场或相关服务机构（如银行、券商、三方平台）有哪些具体的改进建议或期望？

填空1

Q17:在本次调研未覆盖的方面，您还有哪些关于会计审计从业者理财习惯的观点或补充？

填空1

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