PICC 销售岗合规培训考核试卷

满分：100 分考试时长：60 分钟题型：单选题（每题 2 分，共 40 分）、多选题（每题 3 分，共 30 分）、判断题（每题 1.5 分，共 30 分），请考生在规定时间内独立完成作答。

Q1:姓名

填空1

Q2:法人业务核保岗风险底线要求，对融资、贵金属、珠宝相关业务管理要求为

适度放开承保

严格管控

直接禁止承保

上报支公司即可

Q3:大型商业保险判定标准：企业年保费超（）万元，且投资额超 1.5 亿元人民币

100

Q4:雇主责任险、安全生产责任险、信用保证保险等业务，是否允许异地承保、统括保单承保

完全允许

省公司审批后可办

严禁

仅共保模式可办

Q5:非车险严格落实 “见费出单”，（）之后签单业务全部执行金发〔205〕36 号文要求

2025 年 12 月 1 日

2026 年 2 月 1 日

2026 年 3 月 1 日

2026 年 6 月 1 日

Q6:分期缴费业务最低总保费限额为（）（监管另有要求除外）

10 万元

20 万元

25 万元

50 万元

Q7:分期缴费首期保费原则上不得低于总保费的

20%

25%

30%

50%

Q8:《金融机构客户受益所有人识别管理办法》（央行 2025 年 12 号令）施行日期为

2026 年 1 月 20 日

2026 年 2 月 1 日

2026 年 3 月 1 日

2026 年 9 月 30 日

Q9:法人客户受益所有人判定核心股权 / 收益权标准为持股、收益权达到（）以上自然人

10%

20%

25%

30%

Q10:承保环节触发受益所有人识别的保费门槛：财产险保费（）及以上

1 万元

5 万元

10 万元

20 万元

Q11:批退环节触发受益所有人识别的退费金额门槛为人民币（）以上

1 万元

5 万元

10 万元

20 万元

Q12:企财险自（）起执行新报备条款，费用上限 14%

2025 年 12 月 1 日

2026 年 2 月 1 日

2026 年 9 月 30 日

2026 年 12 月 31 日

Q13:下列哪类主体可豁免完整受益所有人识别流程

民营有限公司

事业单位

普通合伙企业

外资贸易公司

Q14:特别约定分为三类，使用（）的保单系统不得自动核保通过

不可修改特别约定

填空式特别约定

可修改特别约定

标准模板特约

Q15:合规明确禁止通过特别约定变相承保（）业务

企财险

机动车第三者责任险

雇主责任险

工程一切险

Q16:从共保业务审核保单时，需提供（）出具的正式保单

共保各方任意一家

主保方

经纪公司

投保人自行出具

Q17:全单退保业务，必须核验的资料是保单原件和（）客户联

投保单

保费发票

批改申请书

被保险人清单

Q18:事业单位客户办理反洗钱信息录入，需借助系统内（）工具核验单位性质

数据提取

企业雷达

任务审批

客户绑定信息

Q19:2026 年 9 月 30 日前需完成重新备案的险种不包含（）

医疗责任险

信用保险

工程保险

食品安全责任险

Q20:分支机构未经报批擅自修改保险协议关键内容并盖章，全部风险与法律责任由（）承担

总公司

省分公司

分支公司

经办业务员

Q21:涉诉案例中，业务员代客户签字、使用虚假公章投保单，不会产生以下哪类风险

民事超额赔付

机构行政处罚、责任人终身禁业

刑事伪造印章追责

仅内部口头提醒无处罚

Q22:法人业务核保岗 9 项风险底线包含

严控融资、贵金属、珠宝类相关业务

不得扩展融资类担保、保证责任

重点关注长期亏损、高费用业务

两头在外、平台类业务必须上报业管会

Q23:承保业务三大类核心风险包含

经营风险

审计风险

合规风险

舆情风险

Q24:常规团单投保必须上传的基础资料有

投保单 / 保险协议

被保险人清单

建工险配套工程承包合同

经纪业务客户授权委托书

Q25:批改业务涉及保费批减时，必备资料包含

客户批改申请

收款人身份证、银行账户信息

批退审批单

收款人与投保人不一致需提供关系证明

Q26:特别约定使用的禁止性要求有

不得扩大、缩小保险责任范围

不得承保已确定发生、不会实际发生的损失

不得约定固定赔付率相关内容

可直接在特约内录入完整附加险条款

Q27:不得采用异地承保、统括保单承保的险种有

雇主责任险

安全生产责任险

信用保证保险

货物运输险

Q28:非车险分期缴费管理规则正确的有

一年期保单分期最多 4 期

每期缴费间隔不得超过 6 个月

最后一期保费需在保险责任终止前 30 天缴清

保险期限超 1 年，每增加 1 年可增加 2 期分期

Q29:法人客户受益所有人判定标准包含

直接 / 间接持有 25% 以上股权、合伙权益

享有 25% 以上收益权、表决权

通过协议、人事任免、资金管控等方式实际控制企业

无上述情形，认定日常经营管理负责人为受益人

Q30:可豁免完整受益所有人识别的机构类型有

人大、政府、司法机关

居委会、村委会、农村集体经济组织

公立事业单位

境外民营贸易企业

Q31:监管处罚高频违规行为包括

虚构中介业务套取手续费

跨区域违规承保受限险种

未使用监管备案的条款、费率

单证管理混乱、业务资料虚假

Q32:法人业务管控核心要求：守底线、不亏损，费率、费用可对标市场。

√

Q33:展业人员可以代个人客户填写投保资料、代为签字。

√

Q34:总公司统一配置承保特约标准模板库，商团非要客、非招标业务仅能调用库内模板。

√

Q35:保险协议可先盖章使用，后续再走内部报批流程。

√

Q36:可以通过安全生产责任险、公众责任险变相承保机动车第三者责任险。

√

Q37:政府自有资产投保业务同样严格执行 “见费出单” 要求，不直接豁免。

√

Q38:外国公司分支机构仅需识别境外母公司受益人，无需额外识别分支机构高管。

√

Q39:事业单位客户通过企业雷达核验资质后，可免录入受益所有人信息。

√

Q40:阴阳保单、系统外出单、自制印刷保单均属于单证管理违规。

√

PICC 销售岗合规培训考核试卷

关于

1天内

更新

频次

题目数

有问题？问问AI帮你修改改主题：如咖啡问卷改为奶茶问卷