个人理财需求调查问卷

您好！本次调查旨在了解您的理财需求与现状，帮助理财规划师为您提供更贴合的专业理财建议，所有信息严格保密，请您根据实际情况填写。

Q1:您的年龄阶段

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

55岁以上

Q2:您的婚姻状况

未婚

已婚无子女

已婚有子女

离异/丧偶

Q3:您的家庭居住地

一线城市

新一线城市

二线城市

三四线城市

乡镇及农村

Q4:您的职业类型

企业普通员工

企业中高层管理人员

公务员/事业单位人员

自由职业者

个体经营者

退休人员

学生

Q5:您的家庭年收入大概是

10万元以下

10万-30万元

30万-50万元

50万-100万元

100万元以上

Q6:您目前家庭总资产（含房产、金融资产等）大概是

50万元以下

50万-100万元

100万-300万元

300万-500万元

500万-1000万元

1000万元以上

Q7:您家庭目前是否有未还清的负债

无任何负债

有房贷

有车贷

有消费信贷（信用卡、网贷等）

同时有多类负债

Q8:您有多少年的投资经验

没有投资经验

1年以内

1-3年

3-5年

5年以上

Q9:您能接受的最大投资亏损比例是

完全不能接受亏损

最多亏损5%以内

最多亏损5%-10%

最多亏损10%-20%

可以接受20%以上亏损

Q10:您进行投资理财的核心目标是

保值，抵御通货膨胀

稳健增值，积累长期财富

追求高收益，愿意承担相应风险

保障家庭应急资金需求

筹备子女教育金

筹备退休养老金

实现短期消费目标（购车/旅游等）

Q11:您目前持有的理财投资品类包括（可多选）

银行活期/定期存款

国债/大额存单

公募基金

私募基金

股票

银行理财

保险（理财型）

黄金/贵金属

房地产

虚拟货币

暂无任何投资

Q12:您对目前持有的投资收益是否满意

非常不满意

不太满意

一般

比较满意

非常满意

Q13:您是否已经配置了保障型保险（重疾险、医疗险、意外险、寿险等）

完全没有配置

仅配置了1类

配置了2-3类

已经配齐了足额保障

Q14:您是否有明确的退休养老规划

完全没有规划

有初步想法，没有落地方案

已经开始储备养老金，有简单规划

有清晰完整的养老规划方案

Q15:您是否有明确的子女教育金储备规划

暂无子女，不需要

有子女，还未开始规划

有子女，已经开始做简单储备

有子女，有完整明确的储备规划

Q16:您家庭预留的应急资金（可随时支取应对突发情况）可以覆盖几个月的家庭支出

没有预留应急资金

1-3个月

3-6个月

6个月以上

Q17:请您对自己目前的理财知识水平打分（1分=完全不了解，5分=非常专业）

分数

标签

Q18:您获取理财知识和资讯的主要渠道是

银行等金融机构工作人员

抖音/小红书等社交平台

专业理财书籍/课程

亲戚朋友推荐

自主浏览财经新闻网站

从未主动获取理财资讯

Q19:您之前有没有接触过专业理财规划师的服务

从未接触过

接触过，但体验不佳

接触过，体验一般

接触过，体验很好

Q20:您希望理财规划师帮您解决哪些问题（可多选）

家庭资产整体配置方案梳理

投资产品选择指导

保障型保险配置规划

子女教育金规划

退休养老规划

家庭负债优化管理

遗产/传承规划

税务优化规划

Q21:您可以接受的理财规划服务收费方式是

不接受收费，希望免费服务

按咨询次数付费

按服务项目一次性付费

按管理资产金额每年收取服务费

Q22:您在投资理财过程中遇到的最大困惑是什么

填空1

个人理财需求调查问卷

介绍

本模板旨在提供个人财务状况与理财需求的标准化调研解决方案。帮助您评估资产状况、分析投资目标、识别风险偏好，适合金融机构、理财顾问和财富管理平台为客户提供精准的定制化理财规划服务。

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