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个人养老理财产品市场调查问卷

您好！我们正在开展个人养老理财产品市场相关调研，希望能了解您对个人养老理财产品的认知和需求。本次调研采用匿名形式，所有数据仅用于研究分析，请您放心填写，感谢您的支持与配合！

Q1:您的年龄是

18-29岁
30-39岁
40-49岁
50-59岁
60岁及以上

Q2:您的性别是

男
女

Q3:您的婚姻状况是

未婚
已婚
离异
丧偶

Q4:您的学历是

初中及以下
高中/中专/职高
大专
本科
硕士研究生及以上

Q5:您的月均总收入是

5000元及以下
5001-10000元
10001-20000元
20001-30000元
30001-50000元
50000元以上

Q6:您目前是否已经退休

是
否

Q7:您是否了解个人养老理财产品

完全不了解
略有耳闻，不清楚具体内容
比较了解，知道基本规则和产品类型
非常了解，熟悉产品设计和收益规则

Q8:您是否已经购买了个人养老理财产品

已经购买
还未购买，但有购买计划
暂时没有购买计划
完全不打算购买

Q9:您了解个人养老理财产品的主要渠道是（可多选）

银行网点宣传
手机银行/银行APP推送
社交媒体（微信、抖音、小红书等）
亲友推荐
单位宣传
新闻媒体报道
理财顾问推荐
其他渠道

Q10:您认为个人养老理财产品最核心的优势是什么

可以享受税收优惠政策
风险相对较低，收益比较稳健
产品期限匹配养老需求，强制储蓄
由正规金融机构发行，安全性高
养老主题针对性强，专款专用

Q11:您在选择个人养老理财产品时，最关注哪些因素（可多选）

产品风险等级
预期收益率
产品期限
发行机构品牌
流动性（提前支取规则）
税收优惠力度
费用收取标准
投资方向

Q12:您能接受个人养老理财产品的最长封闭期限是

不接受封闭，随时可以支取
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上，直到退休领取

Q13:您能接受的个人养老理财产品风险等级是

低风险（R1，几乎无本金损失）
中低风险（R2，本金基本安全，收益小幅波动）
中风险（R3，本金有一定波动，收益中等）
中高风险（R4，本金波动较大，收益潜力较高）
高风险（R5，本金波动大，潜在收益高）

Q14:您预计每年会投入多少资金购买个人养老理财产品

1万元及以下
1万-2万元
2万-5万元
5万-10万元
10万元以上

Q15:您对当前个人养老理财产品的税收优惠政策是否满意

非常不满意
不太满意
一般
比较满意
非常满意
不了解相关政策

Q16:您目前会优先选择哪类机构发行的个人养老理财产品（可多选）

国有银行
股份制商业银行
城市商业银行
保险公司
基金公司
证券公司
信托公司

Q17:您购买个人养老理财产品的主要目的是

储备养老资金，提升退休后生活质量
享受税收优惠，合理节税
丰富个人投资组合，分散投资风险
强制储蓄，培养长期储蓄习惯
身边人都买了，跟风购买
其他

Q18:您认为当前个人养老理财产品的品类丰富度如何

非常单一，选择很少
比较单一，可选择范围小
一般，基本能满足需求
比较丰富，有较多选择
非常丰富，可以找到适合自己的产品
不了解

Q19:您对目前个人养老理财产品的信息透明度是否满意

非常不满意，信息披露太少
不太满意，关键信息不清晰
一般，基本能了解核心信息
比较满意，信息披露充分清晰
非常满意
没有关注过

Q20:您认为目前个人养老理财产品的购买流程是否便捷

非常不便捷，步骤繁琐门槛多
不太便捷，需要线下办理比较麻烦
一般，能够完成购买但是体验一般
比较便捷，线上就能完成操作
非常便捷，流程简单体验好

Q21:您向亲友推荐个人养老理财产品的意愿有多大？（0-10分，0分完全不愿意，10分非常愿意）

选项1

Q22:您认为目前阻碍您购买个人养老理财产品的因素有哪些？（可多选）

封闭期限太长，资金流动性差
税收优惠力度不大，吸引力不足
对产品不了解，担心风险
现有收入有限，没有多余资金投入
不相信养老理财宣传，担心被骗
已经有其他养老规划，不需要额外配置
产品收益达不到预期

Q23:您对个人养老理财产品的发展还有哪些建议或期待？

填空1
个人养老理财产品市场调查问卷
介绍
本模板旨在提供个人养老理财产品市场调研的标准化解决方案。帮助您了解用户认知、评估购买意愿、分析产品偏好，适合金融机构、研究机构和政策制定者开展精准的养老金融市场需求分析。
标签
市场调查 理财产品 投资 养老理财
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