消费者理财习惯调研问卷

您好！我们正在开展消费者理财习惯相关调研，希望了解您日常的理财行为与偏好，本次调研仅用于研究分析，所有信息严格保密，请您根据实际情况填写，感谢您的支持！

Q1:您的性别

男

女

Q2:您的年龄区间

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

55岁以上

Q3:您的学历水平

初中及以下

高中/中专

大专

本科

硕士研究生

博士研究生及以上

Q4:您的职业类型

在校学生

企业普通员工

企业管理层

公务员/事业单位人员

自由职业者

退休人员

其他

Q5:您的个人月可支配收入范围

3000元以下

3000-5000元

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q6:您是否有日常理财的习惯

完全没有，所有收入都用于消费储蓄

偶尔会关注理财，很少操作

有长期稳定的理财习惯

Q7:您接触理财的时长是多久

从未接触过

1年以内

1-3年

3-5年

5年以上

Q8:您通常通过哪些渠道了解理财相关信息

银行工作人员推荐

理财平台APP推送

抖音/小红书等社交平台

亲朋好友分享

财经新闻/专业书籍

短视频/直播博主推荐

其他

Q9:您能接受的理财产品风险等级是

完全无法接受亏损，只选保本类产品

可以接受小幅亏损，低风险为主

可以接受中等波动，中等风险

愿意承受高波动换取高收益，高风险也可接受

Q10:您目前持有哪些类型的理财工具

银行活期/定期存款

国债

货币基金

债券基金

混合基金

股票基金

个股股票

黄金/贵金属

房地产相关投资

保险理财

数字货币/虚拟币

信托/资管产品

没有持有任何理财产品

其他

Q11:您每月可用于理财的资金占月收入的比例大概是

0%（不理财）

1%-10%

11%-20%

21%-30%

31%-50%

50%以上

Q12:您选择理财产品时，最优先考虑的因素是

安全性，是否保本

收益率，收益高低

流动性，能不能随时取出

门槛高低，起投金额多少

产品期限长短

平台品牌口碑

Q13:您一般持有一款理财产品的时长大概是

随时买卖，持有不超过1个月

1-3个月

3个月-1年

1年-3年

3年以上长期持有

Q14:当您的理财产品出现短期亏损时，您通常会怎么做

立刻卖出止损

先持有观察，亏损继续扩大再卖出

补仓拉低成本

长期持有不动，相信后续会回本

Q15:您是否会关注宏观经济政策对理财市场的影响

完全不关注

偶尔会看，但不会调整投资

会关注，并且根据政策调整理财配置

非常关注，会提前根据政策做布局

Q16:您理财的主要目标是什么

对抗通货膨胀，避免资产贬值

积累财富，实现资产增值

储备养老金

储备子女教育金

赚取短期零花钱

强制储蓄，避免乱花钱

没有明确目标，只是跟风理财

Q17:您是否会做个人/家庭的月度收支记账

从来不会

偶尔想起会记，不坚持

会固定坚持记账

Q18:您是否会定期复盘自己的理财收益情况

从来没有复盘过

偶尔想起来会看一下

每季度/半年定期复盘调整

每个月都会复盘

Q19:您有没有过被不合理理财产品或者理财诈骗造成损失的经历

从来没有

有过一次，损失金额不大

有过多次，或者有过较大金额损失

Q20:您认为自己的理财知识水平处于哪个阶段

完全零基础，不懂基本概念

懂一点基础常识，不太了解市场

有一定知识储备，能自主做投资决策

比较专业，对各类理财产品都比较了解

Q21:请对您自己目前的理财收益满意度打分（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

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Q22:您在理财过程中遇到的最大困惑是什么

填空1

消费者理财习惯调研问卷

介绍

本模板旨在提供消费者理财习惯与偏好的标准化调研方案。帮助您收集投资行为、评估风险等级、分析理财目标，适合金融机构、市场研究公司和个人投资者进行精准的市场分析与策略制定。

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