投资人养老需求与产品偏好调研问卷

尊敬的投资人，您好！为了更好地匹配您的养老需求，开发更贴合投资人预期的养老金融产品，我们开展本次调研。问卷仅需5-8分钟完成，所有信息严格保密，感谢您的支持与配合！

Q1:您当前的年龄是

30岁及以下

31-40岁

41-50岁

51-60岁

61岁及以上

Q2:您的性别是

男

女

不愿透露

Q3:您的婚姻状况是

未婚

已婚

离异

丧偶

其他

Q4:您目前有几个子女

0个

1个

2个

3个及以上

Q5:您当前是否已经退休

已退休

未退休，预计5年内退休

未退休，预计5-10年内退休

未退休，预计10年以上退休

Q6:您的家庭年收入范围是

20万元及以下

20万-50万元

50万-100万元

100万-300万元

300万元以上

Q7:您目前可投资资产总规模约为

100万元及以下

100万-300万元

300万-500万元

500万-1000万元

1000万元以上

Q8:您对自己养老生活品质的关注度是多少？（0分完全不关注，10分非常关注）

选项1

Q9:您目前已经配置了哪些核心养老保障

仅基本社会养老保险

基本养老保险+商业养老保险

基本养老保险+养老储蓄/理财

基本养老保险+养老目标基金/专属养老产品

还未配置任何养老相关保障

Q10:您期待养老资金能够满足哪些需求

基本生活开支

医疗健康支出

休闲旅游/兴趣爱好开支

康养护理服务开支

给子女/后代预留资产

应对突发大额支出

其他

Q11:您期望的养老生活方式是

居家养老，由家人照顾

居家养老+聘请专业护工

社区养老中心养老

高端养老社区入住

候鸟式异地养老

其他

Q12:您能接受的养老相关投资产品锁定期是

不接受锁定期，随时可以支取

1年以内

1-3年

3-5年

5-10年

10年以上

Q13:您对养老投资产品的风险接受程度是

完全不能接受本金亏损，优先保障稳健

可以接受小幅波动，最大亏损不超过5%

可以接受中等波动，最大亏损不超过15%

可以接受较高波动，追求长期更高收益，最大可接受亏损30%以上

Q14:您更偏好养老投资产品的哪种收益形式

确定固定收益，收益稳定波动小

浮动收益，追求长期跑赢通胀

保底收益+部分浮动收益，兼顾安全与收益

短期高增长收益，提前积累养老资金

Q15:您在选择养老投资产品时，最看重哪些因素

资金安全性

长期收益水平

流动性灵活度

产品发行机构品牌

税收优惠政策

配套养老服务权益

产品费用高低

最低起投金额

Q16:您是否愿意购买附带养老服务权益（如养老社区入住资格、康养服务折扣）的养老投资产品

非常愿意，这是核心需求

可以尝试，看权益内容是否匹配需求

不太感兴趣，只关注投资收益

完全不愿意，不需要这类权益

Q17:如果选择带服务权益的养老产品，您最看重哪类权益

折扣优惠的高端体检/医疗服务

养老社区优先入住/折扣权益

长期居家护理服务权益

候鸟式养老旅居权益

老年兴趣学习课程权益

都不需要

Q18:您预计会在多少岁开始从养老投资产品中提取资金使用

50岁及之前

51-55岁

56-60岁

61-65岁

65岁之后

Q19:您希望养老投资产品的提取方式是

按月固定领取

按年固定领取

灵活按需随时提取

一次性全额提取

Q20:您目前了解养老投资产品的主要渠道是

银行客户经理推荐

保险公司销售人员推荐

第三方财富管理机构

互联网金融平台

亲友介绍

自媒体/财经资讯

其他

Q21:您向他人推荐商业养老类投资产品的意愿有多大？（0分完全不推荐，10分非常愿意推荐）

选项1

Q22:您对当前市场上的养老投资产品有哪些不满意的地方

填空1

Q23:您对我们开发养老金融产品有哪些具体需求或建议

填空1

投资人养老需求与产品偏好调研问卷

介绍

本模板旨在提供针对高净值投资人养老需求与产品偏好的深度调研解决方案。帮助您精准定位养老资金需求、评估风险与流动性偏好、收集产品设计建议，适合金融机构、财富管理和保险公司开发符合市场预期的创新养老金融产品。

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