人民路支行1月反洗钱测试 - 在线考试测评模板

Q1:姓名

填空1

Q2:1、( )是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。

A.中国人民银行

B.中国银行保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.反洗钱金融行动特别工作组

Q3:2、我行成立了以( )为组长的反洗钱工作领导小组，反洗钱主管部门为( )。

A.董事长运营管理部

B.董事长风险合规部

C.行长风险合规部

D.行长清算中心

Q4:3、金融业机构与客户建立业务关系时，首先应该进行( )。

A．客户风险等级划分

B．可疑交易报告

C．客户身份识别

D．大额交易报告

Q5:4、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当( )。

A.报告可疑交易

B.向公安机关报案

C.向监管机构报告

D.重新识别客户身份

Q6:5、义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。

A.一

B.二

C.三

D.四

Q7:6、公司的受益所有人判定标准之一为：直接或间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

Q8:7.洗钱犯罪有哪些危害( )

A、洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展

B、洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平

C、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场稳定

D、洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争

Q9:8、反洗钱培训对象应包括( )。

A、新员工

B、一线人员

C、中高级管理人员

D、反洗钱岗位人员

Q10:9、常见的利用金融机构进行洗钱的主要方式有( )：

A.匿名、假名存款

B.利用银行信贷业务洗钱

C.通过保险公司洗钱

D.通过证券公司洗钱

E.购买不记名有价证券

Q11:10、一个典型的、完整的洗钱过程包括( )三个阶段

A.处置阶段(放置阶段)

B.离析阶段(培植阶段)

C.归并阶段(融合阶段)

D.转账阶段

Q12:11、反洗钱打击的热点领域主要有：

A.地下钱庄

B.非法集资

C.贪污受贿

D.电信诈骗

E.网银洗钱

Q13:12、银行金融机构员工应当履行的反洗钱义务有哪些（）

A、客户身份识别

B、客户身份资料及交易记录保存

C、大额及可疑交易报告

D、反洗钱有关信息保密