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小微企业主理财习惯可行性调研

您好！非常感谢您抽出宝贵时间参与本次调研，本次调研旨在了解小微企业主的理财习惯与需求，为优化理财服务提供参考。所有数据仅用于研究分析，严格保密，请您放心填写。

Q1:您的企业成立年限是

1年以内
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上

Q2:您企业所属的行业是

批发零售业
住宿餐饮业
居民服务业
制造业
信息技术服务业
建筑业
交通运输业
其他行业

Q3:您企业当前的员工规模是

5人及以下
6-10人
11-30人
31-50人
50人以上

Q4:您企业近一年的年营业收入大概是

50万元以下
50万-100万元
100万-500万元
500万-1000万元
1000万元以上

Q5:您的年龄是

25岁及以下
26-35岁
36-45岁
46-55岁
55岁以上

Q6:您的学历是

初中及以下
高中/中专
大专
本科
硕士及以上

Q7:您目前可用于投资理财的闲置资金规模大概是

10万元以下
10万-50万元
50万-100万元
100万-300万元
300万元以上

Q8:您是否有主动理财的习惯（除企业经营周转外的资金投资）

从不理财
偶尔理财
经常理财
有固定的理财规划与习惯

Q9:您进行理财的主要目标是

保值增值，应对企业未来资金周转需求
积累个人财富，保障家庭生活
分散经营风险，降低企业波动影响
短期获利，补充企业流动资金
没有明确目标，只是跟随市场

Q10:您目前常用的理财方式有哪些

银行活期/定期存款
大额存单
国债/地方政府债
股票
基金
银行理财产品
商业保险
房地产
黄金/贵金属
数字货币/虚拟资产
民间借贷
其他

Q11:您对投资理财风险的接受程度是

完全不能接受风险，只愿意投保本产品
能接受轻微波动，偏好低风险产品
能接受中等波动，愿意搭配中低风险和中高风险产品
能接受较大波动，追求高收益愿意承担高风险

Q12:您一般会安排多长的投资周期

3个月以内
3个月-1年
1-3年
3-5年
5年以上

Q13:您获取理财信息最主要的渠道是

银行工作人员介绍
互联网平台（短视频/财经网站/社交平台）
同行/朋友推荐
专业理财顾问
财经媒体/报纸杂志
其他

Q14:您在做理财决策时，更倾向于

独立研究判断，自己决策
参考他人建议后自己决策
完全委托专业人员帮我决策
跟随身边同行朋友的决策

Q15:您平均每个月会花多少时间在理财相关的研究和操作上

不到1小时
1-5小时
5-10小时
10-20小时
20小时以上

Q16:您是否会将企业的流动资金和个人理财资金分开管理

完全分开，独立管理
大部分分开，偶尔混用
没有明确区分，统一管理
看资金使用情况随意安排

Q17:当企业经营需要资金时，您能快速变现自己的理财资产吗

完全可以，大部分都是流动性强的资产
基本可以，变现周期在1周以内
部分可以，变现周期在1个月以内
很难，大部分都是中长期资产，变现需要1个月以上

Q18:您对当前自己理财的收益满意度如何（1分非常不满意，5分非常满意）

分数
标签

Q19:您认为自己的理财知识水平如何（1分完全不懂，5分非常专业）

分数
标签

Q20:您在理财过程中遇到的主要困难有哪些

没有足够的时间研究和管理
缺乏专业的理财知识
找不到适合小微企业主的理财产品
闲置资金规模不稳定，难以做长期规划
理财市场风险太高，不敢轻易尝试
找不到值得信任的理财顾问
其他

Q21:您是否愿意接受专门针对小微企业主设计的定制化理财服务

非常愿意
愿意尝试
不确定，看具体情况
不太愿意
完全不愿意

Q22:如果有定制化理财服务，您能接受的理财服务费用范围是

完全不能接受收费，只接受免费服务
每年收取资产规模0.5%以内的服务费
每年收取资产规模0.5%-1%的服务费
每年收取资产规模1%-2%的服务费
只要收益达标，多收费也可以接受

Q23:您希望定制化理财服务能提供哪些内容

根据企业经营周期匹配流动性的资产配置方案
专业理财师1对1咨询服务
定期的理财知识培训
风险对冲相关的理财方案
结合企业税务规划的理财建议
快速变现的理财渠道支持
其他

Q24:您未来一年内，增加投资理财投入的可能性有多大

肯定不会增加
可能不会增加
不确定
可能会增加
肯定会增加

Q25:您对于小微企业主理财还有哪些建议或需求

填空1
小微企业主理财习惯可行性调研
介绍
本模板旨在提供针对小微企业主理财习惯的标准化调研方案。帮助您了解资金规模、评估风险偏好、分析理财需求，适合金融机构、理财顾问和研究机构设计精准的定制化理财服务。
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小微企业 资产配置 财务
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