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小微企业主理财习惯问卷调查

尊敬的小微企业主，您好！本次调查旨在了解小微企业主的理财习惯与需求，所有数据仅用于调研分析，严格保密您的个人信息，感谢您抽出时间参与填写！

Q1:您企业的成立时长

1年以内
1-3年
3-5年
5年以上

Q2:您企业所属行业

批发零售业
住宿餐饮业
居民服务业
制造业
信息技术服务业
建筑业
农林牧渔
其他行业

Q3:您企业当前的员工规模

5人及以下
6-10人
11-20人
21-50人
50人以上

Q4:您企业近一年平均年净利润规模

50万及以下
51万-100万
101万-300万
301万-500万
500万以上

Q5:您的年龄

25岁及以下
26-35岁
36-45岁
46-55岁
55岁以上

Q6:您的学历

高中及以下
大专
本科
硕士研究生及以上

Q7:您是否有区分企业闲置资金和个人可支配理财资金的习惯

严格区分，分开管理
有大致区分，偶尔混用
不区分，统一管理

Q8:您当前可用于理财的个人+企业闲置资金总规模约为

10万以内
10万-50万
51万-100万
101万-300万
300万以上

Q9:您平均会将闲置资金的多大比例用于理财

20%及以下
21%-40%
41%-60%
61%-80%
80%以上

Q10:您理财最核心的目标是

流动性储备，随时应对企业经营周转需求
稳健增值，跑赢通胀
高收益回报，承担一定风险也可以接受
资产保值，对抗经营风险

Q11:您能接受的理财产品最长锁定期是

3个月以内
3个月-6个月
6个月-1年
1年-3年
3年以上

Q12:您日常接触理财信息的主要渠道包括（可多选）

银行理财经理推荐
线上财经媒体/自媒体
同行朋友推荐
证券公司/基金公司推广
第三方财富机构
其他

Q13:您目前配置过的理财类型包括（可多选）

银行活期/定期存款
银行理财产品
国债/大额存单
公募基金
股票
房产投资
黄金/贵金属
保险理财
民间借贷
私募基金
数字货币
其他

Q14:过去一年，您配置最多的理财类型是

银行存款类
固收类理财产品
权益类产品（股票/基金）
实物类资产（房产/黄金等）
其他

Q15:您平均调整一次理财配置的频率是

每周至少一次
每月1-2次
每季度1次
每半年1次
一年1次及以上

Q16:您进行理财决策时，更倾向于

自主研究决策
参考专业机构建议后自己决策
完全委托专业人士打理
跟随身边同行朋友决策

Q17:您是否会为了保障企业经营稳定，预留出足够应对6个月以上运营支出的流动性资金

一直会，预留充足的流动性
偶尔会，预留部分资金
基本不会，资金大部分投入经营或高收益理财

Q18:面对市场波动，您的理财心态更接近哪种

能承受较大波动，追求长期高收益
只能承受小幅波动，尽量追求稳健收益
完全不能承受亏损，只选保本类产品

Q19:您是否购买过针对小微企业主的专属理财或经营配套金融产品

经常购买
偶尔购买过
从没买过，也不了解
从没买过，但想了解

Q20:您选择理财产品时最看重的因素是（可多选）

流动性好，可随时支取
安全性高，风险低
收益率高
购买门槛低
起购金额灵活
配套企业金融服务
品牌机构靠谱

Q21:您认为目前理财最大的痛点是什么

可选产品太多，不知道怎么选
风险太高，怕亏损影响企业经营
收益太低，跑不赢通胀
流动性不足，急需用钱取不出来
购买门槛高，小额闲置资金没法打理

Q22:您是否有意愿参加针对小微企业主的免费理财知识科普或资产配置讲座

非常愿意，希望多学习相关知识
可以看情况，有空就参加
暂时不需要，自己有足够经验
完全不感兴趣

Q23:您希望获得哪些类型的理财相关服务（可多选）

定制化的小微企业主资产配置方案
灵活存取的闲置现金管理产品
兼顾收益和流动性的中长期理财
经营+理财一体化的金融服务
免费的理财知识培训课程
一对一专业投资顾问咨询
其他

Q24:您对当前小微企业理财服务还有什么其他建议或需求吗？

填空1
小微企业主理财习惯问卷调查
介绍
本模板旨在提供小微企业主理财习惯与需求的深度调研解决方案。帮助您了解资金配置偏好、评估理财风险承受能力、分析金融服务需求，适合金融机构、研究机构和行业组织为小微企业提供精准的金融产品与服务。
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理财调查 小微企业 资产配置
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