请问您的家庭结构属于以下哪种类型?
单身
夫妻二人(无子女)
核心家庭(夫妻与未成年子女)
主干家庭(与父母同住)
其他
您家庭去年的税后年总收入大致在哪个区间?
10万元以下
10万-20万元
20万-50万元
50万-100万元
100万元以上
您家庭是否有制定明确的年度收入预算?
有,非常详细且严格执行
有大致框架,但比较灵活
没有,但心里有数
完全没有制定
您家庭制定预算时,主要考虑哪些固定支出项目?(可多选)
房贷/房租
日常生活开销(衣食行)
子女教育费用
赡养老人费用
保险费用
交通/车辆费用
其他贷款还款
其他
在您家庭的年度预算中,储蓄和投资所占的比例大致为?
10%以下
10%-20%
20%-30%
30%-40%
40%以上
您家庭的主要投资渠道有哪些?(可多选)
银行存款/货币基金
股票
基金(不含货币基金)
债券
房地产
保险产品
银行理财
其他
对于家庭投资,您最看重的目标是?
资产保值,抵御通胀
获取稳定现金流(如利息、租金)
追求资产长期增值
为特定目标(如教育、养老)积累资金
其他
您对家庭未来一年(明年)的总收入增长有信心吗?(1分表示毫无信心,5分表示非常有信心)
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您预期家庭明年总收入增长率大约是多少?
负增长(减少)
0%-5%
5%-10%
10%-20%
20%以上
不确定
您家庭对投资理财的年度预期收益率(平均)是多少?
低于3%(追求保本)
3%-5%
5%-8%
8%-12%
12%以上
没有明确预期
您能接受的家庭理财投资最大本金亏损幅度是?
不能接受任何亏损
5%以内
5%-10%
10%-20%
20%以上
您认为影响家庭实现预期收入目标的最大障碍是什么?
宏观经济环境不佳
个人/家庭职业技能瓶颈
行业/公司发展限制
家庭突发大额支出
缺乏有效的财务规划
其他
为了增加家庭收入或实现理财目标,您家庭未来一年可能采取哪些措施?(可多选)
寻求升职加薪
开展副业/兼职
学习新技能以提升竞争力
调整投资组合,寻求更高收益
减少非必要开支
暂无具体计划
其他
您家庭是否设有应急储备金(通常为3-6个月生活费)?
是,已足额准备
是,但尚未足额
没有,但计划设立
没有,也无此计划
如果0分表示“完全不可控”,10分表示“完全可控”,您认为家庭财务状况在您掌控之中的程度是?
关于家庭收入规划或理财,您最希望获得哪方面的信息或帮助?(选填)