您目前所处的家庭生命周期阶段是?
新婚无子女
有学龄前子女
有学龄子女
子女已成年独立
空巢期(子女离家,夫妻二人)
退休养老期
您认为家庭生活规划的首要目标是?
财务安全与积累
子女教育与成长
家庭成员健康
居住环境改善
家庭关系和谐
个人职业发展
在规划家庭未来时,您主要考虑哪些方面的目标?(可多选)
购房/换房
子女教育基金
家庭医疗保障
退休养老储备
购车/换车
国内外旅游
个人技能提升/再教育
家庭应急备用金
投资理财增值
改善生活品质(如家居、娱乐)
您家庭目前是否有书面的、成文的家庭生活规划(如财务预算、教育计划等)?
有非常详细和长期的规划
有粗略的短期规划
只有一些零散的想法
完全没有,走一步看一步
请评估您家庭在“短期目标(1年内)”和“长期目标(5年以上)”之间的平衡程度。(1分表示完全偏重短期,5分表示非常平衡,10分表示完全偏重长期)
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
当不同家庭成员的目标发生冲突时(如父母养老与子女留学),您家庭通常如何决策?
由主要经济支柱决定
家庭成员共同协商,寻求折中方案
优先满足最紧急或最重要的目标
暂时搁置,等待时机
尚无明确处理方式
在制定和实现家庭目标过程中,您遇到的主要挑战有哪些?(可多选)
收入不稳定或有限
对未来经济形势不确定
家庭成员意见难以统一
缺乏专业的规划知识与工具
突发性事件(如疾病、失业)打乱计划
难以坚持执行既定计划
目标设定不切实际
您家庭是否定期(如每年)回顾和调整生活规划?
是的,有固定的复盘机制
偶尔会,当有重大变化时
很少,规划制定后很少改动
从未回顾过
综合考虑,您对家庭当前实现多重生活目标的进度满意程度如何?(0-10分,0分非常不满意,10分非常满意)
您主要通过哪些渠道获取家庭规划相关的信息或建议?
银行/金融机构理财顾问
专业书籍/财经媒体
亲朋好友的经验分享
互联网平台/社交媒体
自己研究,不依赖外部建议
其他
您希望获得哪些方面的支持来更好地进行家庭多重目标规划?(可多选)
专业的家庭财务规划软件/工具
一对一家庭顾问咨询服务
系统性的在线课程或工作坊
清晰易懂的规划模板与案例
家庭沟通与决策技巧指导
风险管理与保险配置建议
在资源有限的情况下,您更倾向于优先保障哪类目标?
保障型目标(如健康、应急、保险)
发展型目标(如教育、技能提升)
享受型目标(如旅游、品质生活)
投资型目标(如房产、金融资产)
请描述一个您家庭正在努力实现的、最具挑战性的生活目标,以及为此采取的主要措施。
您认为科技(如AI、大数据、APP)在未来家庭生活规划中将扮演什么角色?
核心角色,能提供个性化精准规划
辅助角色,提供工具和信息参考
作用有限,关键决策仍需人来做
不太信任科技在此领域的应用
您对家庭未来5-10年实现多重生活目标的信心如何?(1分表示毫无信心,5分表示一般,10分表示充满信心)
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您认为一个“理想”的家庭生活规划应具备哪些特征?(可多选)
目标清晰、可量化
灵活可变,能适应突发状况
兼顾所有家庭成员的需求
短期、中期、长期目标结合
有明确的执行步骤和时间表
定期评估与反馈机制
能带来家庭幸福感与安全感
您的家庭年收入大致属于以下哪个区间?
20万元及以下
20万-50万元
50万-100万元
100万-200万元
200万元以上
不便透露
对于帮助家庭更好地进行多重目标生活规划,您还有哪些其他建议或想法?