请问您的年龄段是？
18岁以下
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46 - 55岁
56岁及以上
请问您目前的职业状态是？
在校学生
在职员工
自由职业者/个体户
企业主/管理者
退休
待业/其他
请问您目前的个人月收入（或可支配生活费）大致属于以下哪个范围？
3000元以下
3001-6000元
6001-10000元
10001-20000元
20001-50000元
50000元以上
您是否有制定个人或家庭财务计划（如预算、储蓄目标、投资规划等）的习惯？
是，有非常详细的计划并严格执行
是，有大致计划但执行较为灵活
偶尔有，但不太系统
没有制定过
您通常通过哪些渠道获取理财信息或知识？（可多选）
银行/金融机构的官方渠道
财经新闻网站/APP（如新浪财经、东方财富）
社交媒体（如微信公众号、微博大V）
知识付费平台/在线课程
与朋友/家人交流
书籍/杂志
其他
您目前最主要的理财目标是什么？
资产保值，抵御通货膨胀
实现资产增值
为特定目标储蓄（如购房、购车、教育）
规划退休生活
暂无明确目标
您目前持有或接触过哪些类型的金融产品？（可多选）
银行存款（活期/定期）
货币基金（如余额宝、零钱通）
银行理财产品
公募基金（非货币型）
股票
债券
保险产品（如年金、重疾险）
黄金等贵金属
数字资产（如加密货币）
信托、私募等
以上均无
在投资时，您对投资风险的承受能力如何？
非常保守，不能接受任何本金损失
比较保守，希望获得略高于存款的稳定收益
相对平衡，愿意承担一定风险以获取更高收益
比较积极，愿意承担较大风险追求高收益
非常激进，可以接受短期内的高波动甚至较大亏损
您用于投资理财的资金，占您可支配收入的大致比例是？
10%以下
10%-30%
31%-50%
51%以上
目前没有进行投资
您在选择一款理财产品时，最看重哪些因素？（可多选，最多选3项）
产品的历史收益率
产品的风险等级
投资门槛（起购金额）
资金的流动性（赎回是否方便）
发行机构的品牌与信誉
产品条款的清晰易懂程度
客户经理/理财顾问的专业服务
其他
您通常如何做出具体的投资决策？
完全自主研究并决策
参考理财顾问/客户经理的建议后自主决策
主要听从理财顾问/客户经理的建议
跟随朋友、家人或网络大V的投资建议
凭感觉随机决策
您平均多久会检视一次自己的理财组合或资产状况？
每天或每周
每月
每季度
每半年或每年
很少检视，除非有特殊情况
您对目前所使用的银行或理财平台提供的服务整体满意度如何？（1分为非常不满意，5分为非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您认为当前在理财过程中遇到的主要困难或障碍有哪些？（可多选）
缺乏专业的理财知识
没有足够的闲置资金
市场上的产品太多，难以选择
担心风险，害怕亏损
没有时间精力去管理
对金融机构信任度不足
其他
您是否愿意为获得专业的、个性化的理财规划服务而支付一定的费用？
愿意，如果服务确实有价值
可以考虑，取决于费用高低和服务内容
不愿意，更倾向于使用免费服务
不确定
未来一年，您计划在理财行为上做出哪些调整？
增加投资金额或尝试更多产品类型
减少投资，转为更保守的策略
维持现状，不做大的调整
开始学习理财，准备尝试
还没想好
对于金融机构或理财平台，您最希望他们提供或改进哪一项服务或功能？