您的年龄属于以下哪个区间?
18岁以下
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
您的个人月均税后收入(或可支配生活费)属于哪个范围?
3000元以下
3001-6000元
6001-10000元
10001-20000元
20001元及以上
您目前是否有个人或家庭的记账习惯?
是,有详细且持续的记账习惯
是,但记账比较随意或偶尔进行
否,完全没有记账习惯
您主要通过哪些方式进行记账或管理个人财务?(可多选)
手机App(如随手记、挖财)
Excel或WPS表格
纸质笔记本
银行/支付App自带功能
没有记账,仅凭印象
其他
您是否曾为个人或家庭编制过年度/月度预算?
是,有正式且严格执行的预算
是,有大致预算但执行不严格
否,从未编制过预算
您对个人财务状况(如资产、负债、现金流)的清晰度如何?
非常清晰,能随时说出大致情况
比较清晰,需要简单查看
不太清晰,需要花时间整理
非常模糊,基本不清楚
您是否了解或接触过专业的会计或审计服务?
非常了解,并亲自使用过
有一定了解,但未使用过
听说过,但不了解具体内容
完全不了解
您认为在什么情况下,个人或家庭可能需要寻求专业的会计/审计服务?(可多选)
进行复杂的税务申报
处理遗产继承
面临重大投资决策
创办或经营小微企业
涉及法律纠纷需要财务证据
从未考虑过需要此类服务
其他
您目前主要的理财方式是什么?
银行存款/货币基金等低风险产品
股票、基金等中高风险投资
房产投资
保险产品(如年金、分红险)
P2P、虚拟货币等高风险投资
暂无理财行为
您进行理财决策时,最主要的信息来源是?
银行/证券公司客户经理
财经新闻/专业网站
亲友推荐
社交媒体(如小红书、抖音)
自己研究分析
其他
请评估您对理财风险的承受能力(1分为极低风险偏好,5分为极高风险偏好)。
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
在购买日常消费品(如食品、日用品)时,您对价格的关注程度如何?
非常关注,通常会货比三家
比较关注,会留意促销信息
一般关注,偶尔比价
不太关注,更看重便利性或品牌
完全不关注价格
对于一项服务(如家政、维修),如果其价格比市场均价高出10%,您的态度是?
完全不能接受,一定会选择更便宜的
不太能接受,除非有特殊优势
可以接受,如果服务确实更好
完全能接受,愿意为优质服务付费
当您考虑购买一项付费的理财咨询服务时,您能接受的单次咨询费用范围是?
0元,只接受免费咨询
1-100元
101-500元
501-1000元
1000元以上
假设有两款功能相似的记账App,一款免费但有广告,另一款收费10元/月但无广告,您更可能选择?
您有多大可能向朋友或家人推荐您目前使用的记账或理财工具/方法?(0分=完全不可能,10分=极有可能)
您认为影响您价格敏感度的最主要因素是什么?
个人/家庭收入水平
商品/服务本身的必要性
消费时的情绪或情境
社会比较(他人购买情况)
品牌忠诚度
其他
为了获得更优惠的价格,您通常会采取哪些行动?(可多选)
等待促销或打折季
使用优惠券/积分
加入会员计划
购买二手或替代品
与商家议价
不采取行动,按需购买
其他
您是否愿意为“环保”、“有机”或“社会责任”等附加价值支付更高的价格?
非常愿意,会主动选择
比较愿意,如果价格差异不大
一般,主要看产品本身
不太愿意,除非没有选择
完全不愿意
对于提升个人财务管理水平或获得更优质的理财服务,您最希望获得哪方面的帮助或信息?
您认为未来一年,您在理财方面的投入(资金或精力)会如何变化?
您主要通过哪种方式了解最新的金融政策或市场动态?
电视/广播新闻
新闻客户端(如腾讯新闻、今日头条)
专业财经媒体/网站
社交媒体
与亲友交流
不关注
您对华北地区金融机构(银行、证券公司等)提供的理财产品或服务,有什么具体的意见或建议吗?