您的年龄段是？
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
您目前的职业状态是？
在校学生
在职员工
自由职业者/个体户
企业主/管理者
退休人员
其他
您个人（或家庭）的税后年收入大致属于哪个范围？
10万元以下
10-20万元
20-50万元
50-100万元
100万元以上
您目前持有或参与过以下哪些类型的理财产品/服务？（可多选）
银行储蓄/定期存款
银行理财产品（非存款）
股票
公募/私募基金
债券
保险产品（如年金、分红险）
信托产品
互联网金融产品（如余额宝、理财通）
数字货币
房产投资
黄金等贵金属
其他
无任何理财
您进行理财投资的主要目标是？
资产保值，抵抗通胀
获取稳健收益
追求高收益，承担较高风险
为特定目标储蓄（如购房、教育、养老）
学习投资知识，积累经验
其他
您通常通过哪些渠道获取理财信息或做出投资决策？（单选最主要渠道）
银行客户经理/理财顾问
证券公司/投资顾问
独立第三方理财平台/APP
社交媒体（如微信公号、微博大V）
财经新闻网站/电视节目
家人/朋友推荐
自行研究（阅读财报、专业书籍等）
其他
您对当前所持有理财产品的整体满意度如何？（1分非常不满意，5分非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
在理财过程中，您最关注以下哪个方面？
收益率
风险等级与本金安全
流动性（资金取用灵活度）
投资门槛
服务的便捷性与体验
品牌与机构信誉
您认为未来一年，最适合普通家庭增加配置的资产类别是？
现金及银行存款
固定收益类产品（如债券、稳健理财）
权益类产品（如股票、基金）
保险保障类产品
房地产
大宗商品/另类投资
不确定/观望
您认为当前理财服务/行业存在哪些主要问题或痛点？（可多选）
产品信息不透明，看不懂
销售人员误导或过度宣传
产品收益率不及预期
投资风险过高
手续费、管理费过高
售后服务差，沟通不畅
数字化平台体验不佳
缺乏个性化、定制化的资产配置建议
其他
您是否使用过人工智能（AI）辅助的理财工具或咨询服务？
是，经常使用
是，偶尔尝试
听说过但未使用
没听说过
您有多大可能向亲友推荐您目前使用的主要理财平台或服务机构？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）
您如何看待“环境、社会、治理”（ESG）或“绿色金融”相关的投资产品？
非常关注，已纳入投资考虑
有一定兴趣，愿意了解
概念不错，但更看重实际收益
不关注，与我无关
不了解此概念
您希望未来的理财服务在哪些方面进行改进或加强？（可多选）
提供更简单易懂的产品说明与风险提示
利用科技提供更智能的资产诊断与配置方案
降低投资门槛，让更多小额资金参与
加强投资者教育，普及理财知识
提升客户服务的响应速度与专业性
提供更多元化、全球化的资产配置选项
增强数据安全与隐私保护
其他
您预计未来3年，您家庭资产中用于投资理财（除自住房产外）的比例会如何变化？
显著增加
略有增加
基本保持不变
略有减少
显著减少
不确定
对于上海市理财行业的健康发展，您还有哪些意见或建议？