您的年龄段是?
25岁及以下
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
您目前的家庭结构是?
单身,无子女
已婚,无子女
已婚,有未成年子女
已婚,子女已成年
其他
您家庭目前的税后年收入大致范围是?
20万元以下
20-40万元
40-60万元
60-100万元
100万元以上
您认为,在家庭财务规划中,养老储备和子女教育储备哪个优先级更高?
养老储备明显更高
养老储备略高
两者同等重要
子女教育储备略高
子女教育储备明显更高
尚未考虑
您目前是否已经开始为未来的养老生活进行专项储蓄或投资?
是,已有系统规划
是,但金额较小/不定期
有想法,但尚未开始
完全没有考虑
您倾向于通过哪些方式为养老储备资金?(可多选)
银行存款
商业养老保险
股票/基金等权益投资
房产
企业/职业年金
尚未规划
您对长三角地区未来优质养老社区/服务的需求迫切程度如何?(1-5分,1分表示不迫切,5分表示非常迫切)
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您能接受的每月养老社区或服务的费用预算是多少?
5000元以下
5000-10000元
10000-15000元
15000-20000元
20000元以上
视服务内容而定
您在选择养老方式或服务时,最看重哪些因素?(可多选)
医疗护理水平
地理位置与环境
服务人员专业度
文化娱乐活动
费用性价比
与亲友的距离
品牌口碑
您目前是否已经开始为子女(或未来子女)的教育进行专项储蓄或投资?
是,已有长期规划
是,主要为短期教育支出准备
有想法,但尚未开始
暂无子女,未考虑
不适用
在子女教育投入中,您认为未来花费可能最大的项目是?(可多选)
优质学区房
课外辅导/兴趣班
国际学校/私立学校学费
海外留学费用
才艺/体育等特长培养
游学/夏令营等体验项目
您家庭每年计划为子女教育投入的预算占家庭年收入的比例大致是?
10%以下
10%-20%
20%-30%
30%-50%
50%以上
不确定
您对通过购买学区房来保障子女教育质量的意愿有多强?(1-5分,1分表示意愿很弱,5分表示意愿很强)
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您倾向于通过哪些金融工具为子女教育储备资金?(可多选)
教育储蓄/保险
基金定投
银行理财
股票投资
信托
尚未规划
在“养老”和“子女教育”两大支出可能产生冲突时,您更倾向于如何决策?
优先保障子女教育
优先保障养老
根据当时具体财务状况决定
寻求两者平衡,但可能降低标准
没有考虑过这种情况
您是否了解或使用过政府支持的养老或教育相关的金融产品(如个人养老金账户、教育储蓄计划等)?
非常了解并使用
了解但未使用
听说过但不了解
完全不了解
综合考虑,您向亲友推荐在长三角地区进行家庭长期财务规划(涵盖养老、教育)的意愿有多大?(0-10分,0分表示完全不会推荐,10分表示极有可能推荐)
您希望从金融机构或相关平台获得哪些方面的支持或服务?(可多选)
专业的家庭财务规划咨询
定制化的养老/教育储蓄产品
养老社区/优质学校的信息对接
线上智能规划工具
相关的税收优惠政策解读
暂无需求
关于在长三角地区平衡养老与子女教育投入,您还有哪些具体的困惑、建议或期望?