您的年龄段属于以下哪个区间？
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
您目前的职业状态是？
在校学生
在职人员
自由职业者/个体经营者
退休人员
待业/其他
您的个人年收入大致范围是？
10万元以下
10-20万元
20-50万元
50-100万元
100万元以上
您目前持有或使用过以下哪些金融或保险产品？（可多选）
银行存款/理财
基金
股票
商业保险（寿险/健康险/财产险等）
信用卡
消费贷款/信用贷
信托/私募
其他
在购买金融或保险产品时，您最主要的信息获取渠道是？
金融机构官方APP/网站
客户经理/保险代理人推荐
亲友推荐
社交媒体/短视频平台
财经新闻/专业媒体
其他
您对当前所使用的主要金融/保险产品的整体满意度如何？（1分非常不满意，5分非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您购买金融或保险产品的主要驱动力是？
资产保值增值
风险保障（如健康、意外）
强制储蓄/养老规划
子女教育/婚嫁规划
跟随市场热点/投资
其他
您有多大可能向亲友推荐您目前使用的主要金融/保险服务提供商？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）
在选择金融/保险服务提供商时，您最看重哪些因素？（可多选）
品牌信誉与实力
产品收益率/保障范围
费用率/性价比
客户服务质量
数字化服务体验（如APP易用性）
产品创新与灵活性
其他
您通常通过何种渠道办理金融/保险业务？
完全线上（APP/网站）
以线上为主，偶尔线下
线上线下各半
以线下（网点/代理人）为主
完全线下
您对金融/保险机构提供的数字化服务（如智能投顾、在线理赔等）的信任度如何？
非常信任，经常使用
比较信任，会尝试使用
一般，持观望态度
不太信任，更倾向人工服务
完全不信任
过去一年中，您新增或调整金融/保险资产配置的频率大约是？
每月多次
每月一次
每季度一次
每年一次
很少或从不调整
您认为当前金融/保险服务在哪些方面有待改进？（可多选）
产品条款过于复杂难懂
销售过程存在误导
理赔/赎回流程繁琐
客户服务响应慢
个性化服务不足
信息安全与隐私保护
其他
您对ESG（环境、社会、治理）或绿色金融产品的关注和了解程度如何？
非常了解并已购买相关产品
有一定了解，有兴趣尝试
听说过，但不太了解
完全没听说过
对于金融保险行业未来如何更好地服务像您这样的客户，您有什么具体的期望或建议？
您认为金融科技（如区块链、人工智能）的应用对提升您的服务体验重要吗？
非常重要，是核心考量因素
比较重要，会影响选择
一般，有更好没有也行
不太重要，更关注传统服务
完全不重要
您希望通过哪些方式获得更多的金融知识或投资者教育？（可多选）
金融机构举办的线上讲座/直播
线下沙龙/活动
权威媒体/自媒体的文章视频
与客户经理/投资顾问的一对一交流
模拟交易/游戏化学习工具
其他
总体而言，您对自身当前的金融素养与风险管理能力评价如何？（1分非常不足，5分非常充足）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您是否愿意为获得更个性化、更高质量的金融顾问服务支付额外费用？
非常愿意
比较愿意
视情况而定
不太愿意
完全不愿意