您在金融保险行业的工作岗位是？
销售/客户经理
精算/风控/合规
投资/资产管理
运营/技术支持
行政管理
其他
您在本行业的工作年限是？
1年以下
1-3年
4-6年
7-10年
10年以上
您目前的个人可投资资产（不含自住房产）主要处于哪个区间？
10万元以下
10-50万元
50-100万元
100-500万元
500万元以上
您目前主要配置了哪些类型的金融产品？（可多选）
银行存款/货币基金
银行理财/保险理财
公募基金（股票/债券/混合等）
股票
债券
信托/私募基金
外汇/贵金属
投资型保险（如年金、增额终身寿）
其他
您进行投资理财决策时，最主要的信息来源是？
公司内部培训/研究报告
专业财经媒体/APP
社交网络/朋友推荐
独立学习（书籍、课程等）
金融机构客户经理推荐
您平均每月会将收入的百分之多少用于储蓄或投资？
10%以下
10%-20%
20%-30%
30%-40%
40%以上
您对自身投资组合的风险偏好是？
非常保守，追求本金绝对安全
比较稳健，接受小幅波动以获取稳定收益
相对平衡，愿意承担中等风险以追求合理回报
比较积极，能承受较大波动以追求较高收益
非常激进，能承受高风险以追求高额回报
您进行理财的主要目标是？
资产保值，抵御通胀
为子女教育做准备
为退休养老做准备
实现财富的快速增值
购置房产/车辆等大额消费
无明确目标，习惯性储蓄
您通常多久会检视并调整一次自己的投资组合？
几乎不调整
一年或更久
每季度
每月
每周或更频繁
如果0分代表“非常不满意”，10分代表“非常满意”，您对自己目前的理财规划与执行效果总体打几分？
您认为在理财过程中，面临的最大困难或挑战是什么？
缺乏时间和精力深入研究
市场波动大，难以把握时机
专业知识不足，产品选择困难
信息来源繁杂，难以甄别
自身储蓄/收入不足，难以启动
缺乏长期坚持的纪律
您希望通过哪些方式提升自己的理财能力？（可多选）
参加公司组织的专业培训
订阅付费的投研报告/课程
使用智能投顾或理财APP工具
与同事/同行交流经验
自行阅读书籍与财经资讯
其他
您是否为自己或家人配置了足够的保障型保险（如重疾、医疗、意外、寿险）？
是，保障充足
是，但保障额度可能不足
否，但计划近期配置
否，暂无配置计划
作为行业从业者，您认为目前市场上提供给普通投资者的理财产品和服务，最需要改进的是？
产品信息的透明度与易懂性
销售人员的专业度与职业道德
产品的丰富度与创新性
售后服务的质量与持续性
投资者教育的普及性
费用与费率结构
结合您的专业背景，您对个人投资者在理财方面有什么具体的建议或忠告？