您的年龄段是？
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
您的个人年收入（人民币）大致属于以下哪个区间？
10万元及以下
10-20万元
20-50万元
50-100万元
100万元以上
您目前最主要的理财目标是什么？
资产保值，抵御通胀
实现资产稳健增值
为子女教育/婚嫁做准备
为养老做准备
追求高收益，承担较高风险
暂无明确理财目标
您目前持有或投资过以下哪些类型的金融产品？（可多选）
银行储蓄/定期存款
银行理财产品（非存款）
货币基金（如余额宝）
债券/债券基金
股票/股票型基金
混合型基金
保险产品（如年金险、重疾险）
信托产品
私募基金/股权投资
黄金、外汇等
数字加密货币
其他（请注明）
您通常通过哪些渠道获取理财信息和做出投资决策？（请选择最主要的一项）
银行客户经理/理财顾问
保险公司代理人/顾问
证券公司客户经理
独立的第三方理财平台/APP
亲友推荐
自己研究（财经新闻、专业网站等）
社交媒体（如财经博主）
在评估一项金融或保险产品时，您对“产品收益/回报率”这一因素的重视程度如何？（1-5分，1分表示完全不重视，5分表示非常重视）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
在评估一项金融或保险产品时，您对“资金安全性/本金保障”这一因素的重视程度如何？（1-5分，1分表示完全不重视，5分表示非常重视）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
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在评估一项金融或保险产品时，您对“产品的灵活性（如支取、赎回）”这一因素的重视程度如何？（1-5分，1分表示完全不重视，5分表示非常重视）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您购买保险产品的主要目的是什么？
风险保障（如健康、意外）
长期储蓄与财富增值
资产传承与规划
作为强制储蓄的手段
尚未购买过保险产品
您倾向于选择哪些类型的保险产品进行理财规划？（可多选）
年金保险
增额终身寿险
分红险
万能险
投资连结保险
两全保险
健康险（重疾/医疗）
意外险
以上都不考虑
对于一份兼具保障与理财功能的保险产品，您能接受的资金锁定期限大概是多久？
1年及以内
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
视具体收益和条款而定
您通常如何管理您的流动资金（随时可能需要使用的钱）？
大部分放在活期存款
放在货币基金或宝宝类产品
购买短期银行理财
进行短期债券投资
其他方式
您进行理财投资的决策风格更接近于以下哪一种？
保守型：极度厌恶风险，首要目标是保本
稳健型：愿意承担少量风险以获取略高于存款的收益
平衡型：愿意承担适中风险，追求资产稳健增长
成长型：愿意承担较高风险，追求较高回报
进取型：愿意承担高风险，追求短期高额回报
您每年用于理财投资（不包括基本生活储蓄）的资金，约占您年收入的比例是？
10%以下
10%-20%
20%-30%
30%-50%
50%以上
基于您过往的经验，您有多大可能向亲友推荐您目前主要使用的金融机构或理财平台？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）
您认为当前在理财过程中遇到的主要困难或障碍是什么？（可多选）
缺乏专业的理财知识和信息
产品过于复杂，难以理解
对金融机构的信任度不足
可投资资金有限
市场波动大，难以把握时机
没有足够的时间和精力打理
找不到完全符合自己需求的产品
其他（请注明）
您是否使用过智能投顾、理财机器人等数字化理财工具？
是，经常使用
是，偶尔尝试
听说过但未使用
完全没听说过
您对金融机构提供的线上化服务（如APP、小程序操作体验）整体满意度如何？（1-5分，1分非常不满意，5分非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
对于金融机构（银行、保险、证券等）未来推出新的理财产品或服务，您最期待在哪些方面得到改进或增强？
未来一年，您是否有增加在金融保险类理财产品上投入的计划？
是，计划显著增加
是，计划小幅增加
保持现有投入水平
可能减少投入
不确定