您的年龄段是？
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
您目前的职业状态是？
在校学生
在职员工
自由职业者/个体工商户
企业主/高管
退休人员
您目前的个人年收入（税前）大致范围是？
10万元以下
10-20万元
20-50万元
50-100万元
100万元以上
您目前是否持有商业保险产品（如寿险、重疾险、医疗险、年金险等）？
是，已持有
否，从未购买
曾经持有，目前已退保或到期
您目前持有或关注的金融理财产品主要有哪些类型？（可多选）
银行存款/货币基金
银行理财/结构性存款
股票/股票型基金
债券/债券型基金
混合型基金
保险理财（如年金险、增额终身寿）
信托/私募基金
贵金属（黄金等）
数字资产（如加密货币）
其他（请注明）
您进行理财投资时，最主要的资金来源是？
工资收入结余
生意经营所得
投资性房产租金或出售所得
已有投资的本金及收益
家庭支持或继承
其他
您通常通过什么渠道获取理财信息和产品？
银行客户经理/理财经理
保险公司代理人/经纪人
证券公司客户经理
第三方互联网理财平台（如支付宝、理财通）
财经媒体/自媒体
亲友推荐
自己研究学习
其他
您评估一个理财产品时，最看重的三个因素按重要性排序是？
安全性 > 收益性 > 流动性
安全性 > 流动性 > 收益性
收益性 > 安全性 > 流动性
收益性 > 流动性 > 安全性
流动性 > 安全性 > 收益性
流动性 > 收益性 > 安全性
您能接受的理财投资产品的最长封闭期或锁定期是？
3个月以内
3-12个月
1-3年
3-5年
5年以上
您对理财投资的年化收益率预期大致是多少？
保本即可，不亏损最重要
2%-4%，略高于银行存款
4%-6%，稳健增长
6%-10%，追求中等收益
10%以上，愿意承担较高风险
您是否了解或关注过“资产配置”这个概念？
非常了解，并已实践
有一定了解，但未系统执行
听说过，不太清楚具体内容
完全不了解
您目前是否有制定明确的个人或家庭财务规划（如养老、教育、置业等）？
有，且有书面或电子版计划
有，但仅停留在想法阶段
没有，但觉得有必要
没有，认为没必要
您购买商业保险产品的主要目的是什么？（可多选）
转移重大疾病/意外带来的财务风险
为退休生活提供稳定的现金流补充
进行强制储蓄/资产保值增值
财富传承/税务规划
单位/团体福利，被动购买
亲友推荐或人情单
其他
您认为保险产品在您的整体资产配置中应占多大比例比较合适？
5%以下
5%-15%
15%-30%
30%-50%
50%以上
请对您目前接触过的金融机构（银行/保险/证券等）的服务专业性进行评分（1分非常不专业，5分非常专业）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
请对您目前接触过的金融机构（银行/保险/证券等）的数字化服务体验（如APP、线上客服等）进行评分（1分非常不满意，5分非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
未来一年，您是否有增加金融理财投资（包括保险）的计划？
是，计划大幅增加
是，计划小幅增加
维持现状
可能会减少
不确定
您希望在哪些方面获得更多的金融知识或服务支持？（可多选）
宏观经济与市场分析
具体产品分析与比较
个人财务规划与资产配置
税务规划与法律咨询
养老/教育等长期目标规划
数字化投资工具使用
风险识别与防范
其他
对于金融机构（特别是保险机构）提供的理财产品或服务，您最希望改进的一点是什么？