您的年龄段是？
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
您目前从事的行业是？
金融/保险业
信息技术
制造业
服务业
教育/科研
自由职业
其他
您个人或家庭的年收入大致范围是？
10万元以下
10-30万元
30-50万元
50-100万元
100万元以上
您目前最主要的理财目标是什么？
资产保值，抵御通胀
财富稳健增值
为子女教育/婚嫁做准备
为养老做准备
实现短期特定目标（如购房、购车）
其他
您目前持有或接触过以下哪些金融/保险产品？（可多选）
银行存款/理财
股票
基金（含货币基金）
债券
商业保险（寿险/健康险/财产险等）
信托产品
私募/股权投资
外汇/贵金属
互联网金融产品（如P2P、余额宝等）
以上均无
您通常通过哪些渠道了解金融/保险产品信息？（请选择最主要的渠道）
银行/保险公司客户经理
互联网平台/财经网站/App
亲朋好友推荐
专业理财顾问/独立第三方
电视/广播/报纸等传统媒体
社交媒体（微信、微博等）
在购买金融/保险产品前，您对产品条款（如风险、费用、收益规则）的研究深入程度如何？（1分表示基本不看，5分表示非常仔细研究）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您进行投资理财决策时，主要依据是什么？
金融机构/理财顾问的专业建议
自己的独立研究和判断
跟随市场热点或朋友推荐
没有明确的决策依据
综合考虑收益、风险和服务，您向朋友推荐您主要使用的金融机构/平台的可能性有多大？（0-10分）
您在选择金融/保险产品时，最看重哪些因素？（可多选）
收益率/回报率
风险等级/本金安全性
产品的流动性（变现能力）
金融机构的品牌与信誉
销售人员的专业度与服务
购买与管理的便捷性
费用（手续费、管理费等）高低
产品的附加服务（如健康管理、法律咨询等）
您通常如何处理闲置资金？
全部或大部分存入银行
进行多元化投资（如基金、股票、保险组合）
购买房产等实物资产
用于消费或提升生活品质
暂时没有明确规划
您认为自己属于以下哪种类型的投资者？
保守型：不愿承受任何本金损失风险
稳健型：愿意承担较低风险以获取稳定收益
平衡型：愿意承担适中风险以平衡收益与风险
成长型：愿意承担较高风险以追求较高收益
进取型：愿意承担很高风险以追求超额收益
您认为未来一年，在理财配置上应该增加哪类资产的比重？（可多选）
现金及银行存款
债券/固收类产品
股票/权益类基金
保险产品（尤其是保障型）
黄金等避险资产
房地产
其他另类投资
对于金融机构或保险公司提供的服务，您最希望在哪方面得到改进或提升？
您是否愿意为专业的、个性化的理财规划服务付费？
非常愿意，只要服务有价值
可以考虑，取决于费用和效果
不太愿意，更相信免费信息和自己判断
完全不愿意
您平均多久会全面检视一次自己的理财组合？
每月
每季度
每半年
每年
很少检视，除非有重大变化
哪些因素会促使您考虑更换主要的金融服务提供商？（可多选）
收益率明显低于市场同类产品
服务体验差（如响应慢、不专业）
出现负面新闻或信誉危机
有更优惠的费用或费率
产品无法满足新的理财需求
客户经理离职
其他