您的年龄属于以下哪个区间?
25岁及以下
26-30岁
31-35岁
36-40岁
41岁及以上
您目前的工作年限是?
1年以下
1-3年
4-6年
7-10年
10年以上
您目前的税后年收入(含奖金、股票等)大致范围是?
20万元以下
20-40万元
40-60万元
60-100万元
100万元以上
您每月用于储蓄或投资的比例占税后收入的大约多少?
10%以下
10%-20%
20%-30%
30%-50%
50%以上
您目前主要投资或持有的金融产品有哪些?(可多选)
银行存款/货币基金
股票(A股/港股/美股)
公募/私募基金
债券
保险(理财型/年金险)
数字货币(如比特币)
房地产(含REITs)
P2P/民间借贷
其他(请注明)
在您的投资组合中,风险相对较高的资产(如股票、基金、数字货币)占比大约为?
几乎不配置( <10%)
较低(10%-30%)
中等(30%-50%)
较高(50%-70%)
非常高(> 70%)
您获取理财信息或投资建议的主要渠道是?
财经新闻App/网站(如财联社、华尔街见闻)
社交媒体/知识社区(如微博、小红书、知乎)
券商/基金公司官方平台
朋友/同事推荐
付费投顾/理财顾问
书籍/专业课程
其他
您进行投资决策时,最主要的参考依据是?
宏观经济与行业趋势分析
公司基本面与技术分析
市场情绪与热点追踪
朋友/大V/专家推荐
凭感觉或随机尝试
依赖智能投顾或量化策略
您通常持有投资标的的时间周期是?
短线交易(数天至数周)
中线投资(数月)
长线投资(1年以上)
视市场情况灵活调整,无固定周期
您对当前个人理财的整体收益情况是否满意?
非常满意,跑赢大盘及通胀
比较满意,基本达到预期
一般,与市场平均水平相当
不太满意,未达预期
非常不满意,出现亏损
在理财过程中,您目前面临的主要困扰或挑战有哪些?(可多选)
缺乏系统性的理财知识
没有足够的时间和精力研究
市场波动大,风险难以控制
信息过载,难以辨别真伪
可投资的闲置资金有限
缺乏值得信赖的专业顾问
产品种类繁多,选择困难
其他(请注明)
您是否使用过智能投顾、基金组合或跟投服务?
是,正在使用
是,曾经使用过但已停止
了解过,但尚未尝试
从未了解或使用过
您是否为自己配置了商业保险(如重疾险、医疗险、寿险等)?
是,已配置全面
是,仅配置了部分基础保障
正在考虑或计划中
暂时没有考虑
您是否有明确的长期财务目标(如购房、子女教育、养老等)及相应的规划?
有非常清晰的目标和详细规划
有大致目标,但规划比较粗略
有模糊的想法,但未形成规划
暂时没有明确的长期财务目标
您如何看待“财务自由”这一概念?
有明确的数字目标和实现路径
认为是理想状态,但实现难度大
不太关心,更关注当下生活品质
认为这个概念被过度炒作
您未来一年计划在理财方面增加哪方面的投入?
学习理财知识,提升认知
增加高风险高收益资产的配置
增加稳健型资产的配置
寻找专业的理财顾问服务
暂时没有增加投入的计划
如果有面向互联网从业者的理财服务,您最希望获得哪些功能或内容?(可多选)
行业/公司深度分析报告
个性化资产配置方案
低门槛优质基金/产品筛选
同行业人群投资数据参考
理财知识体系化课程
一对一专家顾问咨询
自动化定投/再平衡工具
其他(请注明)
请分享一个您最成功的投资经历或最深刻的投资教训。(选填)
对于面向互联网从业者的理财服务,您还有哪些具体的建议或期待?