您的年龄属于以下哪个区间?
25岁及以下
26-30岁
31-35岁
36岁及以上
您在社交平台行业的工作年限是?
1年以下
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
您目前主要的收入来源是?
工资/薪金收入
项目提成/绩效奖金
副业/兼职收入
投资理财收益
其他
您认为自己的理财知识水平如何?
非常缺乏,基本不了解
略有了解,但未系统学习
有一定了解,能进行基础操作
比较了解,能独立进行资产配置
非常了解,有丰富的实践经验
您每月会进行固定储蓄或理财规划吗?
从不,月光族
偶尔,看心情或有余钱时
大多数月份会
每月都会,有明确的预算和储蓄计划
您主要关注哪些理财领域?(可多选)
银行存款/货币基金
股票/证券
基金(指数/股票/混合等)
保险(医疗/重疾/寿险)
房产投资
数字货币
债券/国债
P2P网贷(已谨慎)
其他
您进行理财决策时,最主要的信息来源是?
专业财经媒体/网站
社交媒体(如微博、小红书、抖音等)上的财经博主
朋友/同事推荐
金融机构(银行、券商)的客户经理
自己研究(财报、书籍、课程)
其他
您在社交媒体上会主动关注或搜索理财相关内容吗?
从不
偶尔,看到感兴趣的点进去
经常,会关注一些博主或话题
非常频繁,是获取理财信息的主要渠道
您对社交媒体上理财博主/内容的信任度如何?
完全不信任,觉得大多是营销
半信半疑,会参考但会自己核实
比较信任,认为有专业价值
非常信任,会跟随其建议操作
您通常通过哪些渠道进行理财操作?(可多选)
银行APP
支付宝/微信支付
证券公司APP
基金销售平台(如天天基金、蛋卷)
第三方理财平台
线下柜台/客户经理
其他
您目前的投资风格更偏向于?
极度保守,只接受保本
稳健型,追求低风险稳定收益
平衡型,愿意承担一定风险以获取更高收益
成长型,能承受较大波动,追求高回报
激进型,热衷于高风险高回报的投资
您是否有设定明确的财务目标(如购房、购车、养老等)?
没有具体目标
有模糊的想法,但未量化
有1-2个明确的短期目标(1-3年)
有清晰的短期和长期目标规划
您是否为自己或家人配置了商业保险?
没有配置任何商业保险
仅配置了基础的医疗保险
配置了较全面的保险(医疗、重疾、意外等)
配置了非常完善的保险及养老规划
您用于理财投资的可支配资金占月收入的比例大约是?
10%以下
10%-30%
30%-50%
50%以上
无固定比例,视情况而定
考虑到您的工作性质与收入波动性,您对当前自身财务状况的安全感和满意度如何?(0分代表非常担忧和不满,10分代表非常安全和满意)
过去一年,您的整体投资理财收益情况如何?
亏损
基本持平,略有盈亏
正收益,但未跑赢通胀
正收益,且跑赢了通胀
收益显著
在理财过程中,您遇到的主要困难或挑战是什么?(可多选)
缺乏专业的理财知识
没有足够的时间精力去研究
市场波动大,难以把握时机
本金不足,难以启动或分散投资
信息繁杂,难以辨别真伪
缺乏自律,无法坚持计划
其他
您是否愿意为获取专业的理财规划服务付费?
完全不愿意
不太愿意,更相信免费信息
视服务质量和价格而定
愿意,如果确实能带来价值
您最希望获得哪一方面的理财知识或服务?(例如:资产配置、税务规划、保险选购、基金定投策略等)
您认为社交平台行业的工作特性(如项目制、收入波动)对您的理财习惯产生了怎样的影响?
促使我更注重储蓄和风险规避
让我更倾向于追求高回报以应对不确定性
影响不大,和普通工薪族一样规划
让我更早开始规划多元收入和被动收入
对于面向社交平台从业者的理财产品或服务,您有什么建议或期待?