会计审计从业者养老需求产品调研问卷

尊敬的会计审计行业同仁,您好!我们正在进行一项关于养老需求与规划的专项调研,旨在了解行业从业者的未来规划与潜在需求。您的宝贵意见将帮助我们设计更贴合您需求的产品与服务。本次调研匿名进行,所有数据仅用于统计分析,感谢您的支持与参与!
您目前所处的年龄段是?
25岁及以下
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
您在会计/审计行业的工作年限是?
3年以下
3-10年
11-20年
20年以上
您目前的工作单位性质是?
会计师事务所
企业财务部门
政府/事业单位
金融机构
高校/研究机构
自由职业/独立执业
其他
请评估您对当前国家基本养老保险(社保)在您未来养老保障中的信心程度(1分为非常没信心,5分为非常有信心)。
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
除了国家基本养老保险,您目前已经或计划参与哪些养老储备/保障?(可多选)
企业年金/职业年金
个人商业养老保险(年金险、增额终身寿等)
个人税收递延型商业养老保险
个人养老金账户(Y份额基金、储蓄等)
银行储蓄/理财
股票、基金等权益投资
房产投资/出租
尚未开始系统规划
其他
您预计您退休后维持理想生活水平所需的每月资金大约是多少?(以当前物价水平估算)
5000元以下
5001-10000元
10001-15000元
15001-20000元
20001元以上
在选择养老金融产品时,您最看重哪些因素?(可多选)
长期收益率
资金安全性(保本/低风险)
产品的灵活性(如领取、退保)
税收优惠力度
保险公司/金融机构的品牌与信誉
附加服务(如健康管理、养老社区对接)
费用透明度及费率高低
其他
您对“养老社区”或“持续照料退休社区(CCRC)”这类实体养老服务模式的了解与接受度如何?
非常了解且愿意入住
有所了解,会考虑作为选项
听说过,但不太了解
完全不了解
不考虑此类模式
如果有一款综合养老规划服务,您希望它包含哪些方面的支持?(可多选)
个性化养老金缺口测算与规划
一站式养老金融产品配置建议
法律咨询(遗嘱、信托等)
健康管理与医疗服务资源对接
养老机构/社区筛选与评估
退休生活与兴趣发展指导
其他
作为专业从业者,您认为阻碍行业内同仁进行有效养老规划的主要障碍是什么?
工作繁忙,无暇规划
对养老产品/政策信息了解不足
当前收入有限,难以进行长期储蓄
对金融市场和产品缺乏信任
认为距离退休尚远,无需过早规划
已有充足保障,无需额外规划
您对利用金融科技工具(如AI财务顾问、养老规划APP)来辅助进行养老规划的接受度如何?(1分为完全不接受,5分为非常愿意尝试)
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您更倾向于通过哪种渠道获取养老规划信息与产品?
专业金融机构(银行、保险公司)的理财顾问
独立的第三方财富管理机构
线上平台(APP、财经网站)的自助研究与购买
行业内的专业讲座、研讨会
亲朋好友推荐
其他
您对面向会计审计从业者推出的、具有行业特色的养老产品或服务,有哪些具体的期待或建议?
    ____________
您是否愿意在未来参与更深入的养老规划主题访谈或产品体验活动?
非常愿意
可以考虑
暂时不愿意

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