您的年龄阶段是？
25岁及以下
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
您在会计/审计领域的工作年限是？
1年以下
1-3年
4-7年
8-15年
16年及以上
您目前的职位层级是？
初级员工/助理
高级员工/主管
经理/高级经理
总监/合伙人
其他
您目前的年收入（税前）大致范围是？
15万元以下
15-30万元
31-50万元
51-100万元
100万元以上
您对个人/家庭财务状况的整体评估是？
非常紧张，入不敷出
略有压力，收支基本平衡
相对稳定，略有结余
比较宽裕，有较多储蓄
非常富裕，财务自由
您目前主要持有的金融资产类型有哪些？（可多选）
活期/定期存款
货币基金（如余额宝）
银行理财
股票
公募基金（非货币）
债券（含国债、企业债）
保险产品（理财型）
信托/私募基金
贵金属（黄金等）
数字货币
房产（投资性）
其他
在投资决策时，您最看重哪个因素？
本金安全性
收益率
流动性（变现能力）
税收优化
与自身职业规划的匹配度
请评估您个人对金融市场和投资产品的了解程度（1分=完全不了解，5分=非常了解）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您进行投资理财的主要信息来源是？
自行研究（财报、研报等）
金融机构客户经理推荐
同事/朋友交流
财经媒体/网络大V
专业投资顾问/独立理财师
公司内部提供的资讯
您认为在理财过程中，面临的主要挑战或障碍是什么？（可多选）
工作繁忙，无暇打理
信息过载，难以辨别
专业知识不足，难以评估复杂产品
市场波动大，风险难以控制
可投资资金有限
缺乏有效的资产配置工具
对服务机构信任度不足
其他
您通常如何管理您的投资组合？
基本不管理，长期持有
定期（如每季度/每年）检视并调整
根据市场热点频繁交易
委托给专业机构/人士全权管理
使用智能投顾等自动化工具
您是否使用过专业的财务规划软件或工具（如记账APP、资产配置模型等）？
综合考虑服务、费用和收益，您向同行推荐您目前主要使用的金融机构（银行、券商、基金公司等）的可能性有多大？（0分=完全不可能，10分=极有可能）
您希望金融机构或专业顾问为您提供哪些方面的服务或支持？（可多选）
个性化的资产配置方案
税务筹划与优化建议
退休养老规划
子女教育金规划
保险保障规划
投资产品深度分析与筛选
定期投资组合检视与再平衡
行业相关的特殊金融产品（如股权激励行权规划）
其他
您愿意为专业的理财规划或投资顾问服务支付费用吗？
愿意，只要服务有价值
视服务内容和费用比例而定
更倾向于免费或佣金模式
目前不考虑付费服务
作为会计审计专业人士，您认为本行业从业者在理财方面有何独特优势或需特别注意的风险？
对于面向会计审计从业者的理财服务，您还有哪些具体的期望或建议？