您的年龄区间
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
55岁以上
您经营个体工商户的时长
1年以内
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
您经营的店铺属于哪个行业
餐饮美食
零售百货
生活服务(美容美发/洗衣维修等)
零售批发
文体娱乐
住宿商旅
其他
您店铺当前的月均净利润大概是
5000元以下
5000元-1万元
1万-3万元
3万-5万元
5万元以上
除去经营周转资金外,您目前可自由支配的闲置资金规模大概是
10万元以下
10万-30万元
30万-50万元
50万-100万元
100万元以上
您是否有定期打理个人及经营闲置资金的习惯
是,会每月/每季度固定安排
偶尔会打理,没有固定周期
从来没有主动打理过闲置资金
您目前持有的理财方式有哪些(可多选)
银行活期/定期存款
大额存单
国债/国债逆回购
银行理财产品
公募/私募基金
股票/期货
房产投资
黄金/贵金属
互联网小额理财(余额宝/零钱通等)
商业保险
没有购买任何理财产品
您选择理财方式时,最看重的因素是
资金安全性,风险越低越好
流动性,需要用钱时可以随时取出
收益性,希望获得更高回报
操作便捷性,打理起来简单方便
您能接受的理财最大风险程度是
完全不能接受本金损失
可以接受小幅本金损失(损失不超过5%)
可以接受中等本金损失(损失5%-20%)
可以接受较大本金损失(能接受20%以上损失,追求高收益)
您了解理财相关知识的主要渠道是
银行等金融机构工作人员介绍
互联网短视频/社交平台
亲戚朋友推荐
财经类媒体/书籍
专业理财顾问
几乎不主动了解理财知识
您对当前自己的理财收益满意度打多少分?(0分非常不满意,10分非常满意)
过去一年您的闲置资金整体收益情况如何
收益跑赢通货膨胀
收益基本和通货膨胀持平
收益低于通货膨胀
收益为负,出现了本金亏损
您是否会为了经营周转需求,随时赎回变现持有的理财产品
经常会,经营资金波动大,需要随时调配
偶尔会,遇到淡旺季或特殊情况需要调配
几乎不会,闲置资金和经营资金分开放置,互不干扰
您有没有遇到过针对个体工商户的虚假理财诈骗情况
亲身遇到过,造成了资金损失
身边朋友遇到过
只是听说过,没有实际接触
从来没听说过
您认为当前个体工商户理财最大的阻碍是哪些(可多选)
闲置资金规模小,没有合适的理财渠道
理财知识不足,不会挑选产品
经营资金不稳定,不敢长期理财
理财市场风险太高,担心亏损本金
没有针对个体工商户的定制化理财产品
其他
您是否希望获得专门针对个体工商户群体的理财咨询服务
非常希望,能帮我更合理的规划资金
可以尝试,看看服务内容是否合适
不太需要,自己就可以打理
完全不需要,不相信这类服务
您预计未来1年,您的店铺经营利润会有怎样的变化
会有明显增长
基本和现在持平
会有小幅下降
会有大幅下降
不确定,没法预测
如果未来经营利润增加,您会如何安排多出的闲置资金
全部投入扩大店铺经营
大部分投入经营,小部分做理财
一半投入经营,一半做理财
小部分投入经营,大部分做理财
全部拿去做理财,不扩大经营
您预计未来1年,您可用于理财的闲置资金规模会怎么变化