某单位在中信银行青岛分行营业部开立基本存款账户，该单位不能在该网点开立哪类账户
A.一般存款
B.专用存款
C.美元结算
D.临时存款
新《反洗钱法》的施行时间为
A.2025年1月1日
B.2025年12月31日
C.2026年1月1日
对于名单监控筛查“（）”的客户，应谨慎开展人工甄别，通过核实监控对象名称、性别、证件号码、出生日期/注册日期、国籍、账户号码等信息，综合判断监控对象与监控名单是否实际一致，经双人核对确属可排除名单内组织与人员范围后，方可继续办理业务。
根据《运营非现场检查差错内容（1.0版，2023年）》，柜面办理业务时，“记账凭证要素填写有误或与依据不一致”属于哪类再审核差错
个人客户的唯一性通过什么进行校验
A.客户名称+证件类型+证件号码
B.客户名称+证件号码
C.客户名称+手机号码
代理人代理开立的借记卡，必须由持卡人本人持有有效身份证件到银行网点办理激活手续，在完成激活前，该借记卡状态为
个人单笔或单日提现累计100万元（含）以上的由谁逐级审批授权；且需要客户经理就取款交易的真实性、合理性出具尽职调查
A.授权柜员、支行会计经理
B.支行会计经理、支行行长（或分管运营工作行领导）
C.支行行长、分行运营管理部负责人
中国境内个人当日购汇提取外币现钞（含账户提取外币现钞等同类业务）超过等值1万美元时，除需出具个人有效身份证件原件外，需另外审核
A.外币携带证
B.海关申报单
C.原存款银行外币现钞提取单据
D.经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》
违规查询、下载、复印、保存客户征信信息、账户信息、交易信息、被检查或监控信息等客户信息，利用职务之便窃取、收买、泄露客户信息等，情节较轻的如何处理；情节较重的，给予有关责任人记大过、降级处分；情节严重的，给予有关责任人撤职、开除处分。
确因业务需要存储客户敏感信息时，应将信息如何存储在行内网络环境的终端设备中
票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效；更改的结算凭证，银行不予受理。对票据和结算凭证上的其他记载事项，谁可以更改，更改时应当由其在更改处签章证明。
结算凭证上的签章和其他记载事项应当真实，不得伪造、变造。票据上有伪造、变造的签章的，是否影响票据上其他当事人真实签章的效力。
小额支付系统为7x24小时不间断运行，单笔上限为多少，节假日期间小额单笔无上限
办理客户存款业务，对点验钞机报警提示的可疑币，应由几名具备货币鉴别能力的人员共同排除假币可能后方可继续办理后续业务
经办柜员应告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可自收缴之日起几个工作日内持《假币收缴凭证》直接或通过我行向当地鉴定单位提出书面鉴定申请
现金、重空移交需在谁监交下办理
A.主管柜员
B.会计经理
C.分管行长
D.行长
根据青岛分行个人账户非柜面限额分级管控方案，如客户仅持本人有效身份证件新开户，最高可设置非柜面转账金额至多少元/日
A.2000
B.5000
C.10000
D.50000
根据青岛分行公司客户限额管理机制，新开客户原则上设置网银日累计限额不超过多少元人民币（含），并根据实需开通电子票据相关产品
业务办理原则：现金收入先（）后（），现金付出先（）后（），现金兑换先（）后（）。
A.收款、记账，记账、付款，收款、兑换
B.记账、收款，付款、记账，收款、兑换
C.收款、记账，记账、付款，兑换、收款
关于现金清分的定义，下列描述正确的是
A.现金清分只对现金进行数量统计
B.现金清分包含机械清分、人工清分两类
C.现金清分不需要鉴别真假币
D.现金清分无需区分现金面额与套别
第五套人民币的纸张采用棉短绒和高质量木浆为原料，由专用抄造设备抄制的印钞专用纸张印制，在紫外光下观察是否有荧光反应
（）是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国银行业协会
D.工商管理局
根据账户管理办法规定，开立单位一般存款账户、其他专用存款账户应于开户之日起（）内向人民银行备案；撤销银行结算账户应于撤销账户之日起（）内向人民银行备案。
A.5个工作日；2个工作日
B.3个工作日；2个工作日
C.5个自然日；2个自然日
D.3个自然日；2个自然日
存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，银行应在接到变更申请后的（）工作日内，将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。
客户无法交回旧印鉴卡客户留存联的，应出具说明（）并确认自行承担相应法律责任。
A.加盖单位公章
B.加盖预留印鉴
C.法人签章
D.法人签字
不定项选择：《人民币银行结算账户管理办法实施细则》中所称单位结算账户“正式开立之日”是指
A.核准类账户为中国人民银行当地分支行的核准日期
B.非核准类账户为银行为存款人办理开户手续的日期
C.营业执照的签发日期
D.存款人办理开户手续的日期
不定项选择：单位银行结算账户按用途分为
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
不定项选择：客户身份识别包括
A.首次识别
B.持续识别
C.重新识别
D.业务关系终止的身份识别
不定项选择：监控名单的类型包括
A.制裁类名单
B.涉恐类名单
C.执法类名单
D.政要类名单
柜面渠道一次性金融服务是指为不在我行开立账户的客户办理哪些业务
下列关于单位结算账户说法正确的有
A.基本存款账户用于办理日常转账结算和现金收付
B.一般存款账户需要在基本户开户行以外的银行开立
C.专用存款账户用于对待特定用途资金专项管理使用
D.注册验资可以开立临时存款账户
根据《运营非现场检查差错内容（1.0版，2023年）》，以下哪些业务场景会被认定“客户经办信息有误”差错
A.按规定应客户本人办理的业务由他人代办
B.经办人信息与证件不一致
C.客户签名与户名或者证件上姓名不一致
D.应由客户签字确认的凭证未签字
香港、澳门居民到我行办理业务的有效身份证件是
A.港澳居民来往内地通行证
B.港澳居民居住证
C.香港居民身份证
D.澳门居民身份证
票据的哪些内容不得更改，更改的票据无效，银行不予受理
A.金额
B.出票或签发日期
C.收款人名称
D.用途
身份证明文件为哪些证件的，应通过公民身份信息联网核查系统核查证件信息的真实性、有效性
A.居民身份证
B.临时身份证
C.外国人永久居留身份证
D.外国护照
居住在中国境内16岁以上的中国公民，有效身份证件为
A.居民身份证
B.临时身份证
C.中国护照
D.户口簿
高柜柜员服务过程中，应遵循柜面服务“七部曲”：举手迎、笑相问、礼貌接、（），高效快捷办理业务。
金融消费者的八项权利：财产安全权、知情权、自主选择权、公平交易权以及
A.依法求偿权
B.受教育权
C.受尊重权
D.信息安全权
支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。其中票据具体包含哪几类
汇兑是汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式。汇款到账方式分为哪几种
柜面现金出纳业务包括柜面现金哪些业务及柜员尾箱管理等
柜员在离柜、离岗前应将哪些物品锁入尾箱、抽屉或保险柜中妥善保管
柜员不得代客户进行哪些操作
A.银企对账
B.手机银行
C.网上银行
D.智慧柜台
《反电信网络诈骗法》中要求，金融保险机构在反诈工作中的职责包括
A.客户尽职调查
B.账户分类分级
C.异常交易监测
D.反诈宣传教育
以下属于对公账户风险防控关键必做动作的有
A.把好开户关，通过上门核实、客户访谈等方式了解企业经营状况及业务需求
B.审慎办理限额调整业务，询问调额动机，审核业务逻辑
C.如账户命中行内预警监测模型，可直接管控账户，无需尽职调查
D.加大宣传力度，提示客户不要出租出借账户、Ukey不能给别人、不贷款刷流水
关于国家层面“资金链”治理工作机制，以下说法正确的是
A.地方各级人民政府建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作
B.地方各级人民政府组织领导本行政区域内反电信网络诈骗工作，确定反电信网络诈骗目标任务和工作机制，开展综合治理
C.公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作
D.金融机构牵头负责反电信网络诈骗工作
对存在异常行为的客户，通过现场询问方式，了解客户真实开户或交易意愿，合理判断客户陈述内容及其资料的真实性，对于存在下述哪些情况的，应拒绝为其开户或办理业务
A.不配合客户身份识别、发现有组织同时或分批开户、开户理由明显不合理、开户理由与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
B.拒绝提供身份证件，提交过期证件、虚假身份证件，或冒用他人身份证件的
C.识别到客户被列入制裁名单、恐怖融资名单及其它限制类名单的
D.发现客户有涉嫌洗钱、金融欺诈、腐败、逃税、贩毒等其他严重违法行为的
E.客户提供的身份证明文件或基本身份信息不全，且无法补充提供，导致我行无法进行客户身份识别工作，或经客户主管部门评估超过我行风险管理能力的
“伪现金”一般发生在同一网点，短时间内完成大额现金存取。其可疑交易特征包括
A.存、取现金额大，短时间内完成现金存、取（有可能几分钟存取成百上千万资金）
B.交易账户一般为同一网点，现金存取存在关联（有可能接连完成），且存、取金额近似
C.银行人员根据客户要求，通过现金尾箱或银行内部账户过渡，改变交易性质，割裂交易信息链条
D.账户持有人本可通过转账实现资金划转，但人为要求改为现金存取方式实现
国家保护个人合法储蓄存款的所有权及其他合法权益，鼓励个人参加储蓄。储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循哪些原则
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.为储户保密
E.公平公开
F.保本保收益
企业类基本户、临时户在核心系统开立账号后，应最迟于次日向人民银行备案账户信息并报送资料影像。
办理单位开户业务时，如果发现印章刻制地址和单位注册地址不一致，应当予以拒绝开户，必要时向公安机关报告。
柜面办理单位开户业务，只要资料表面齐全，细微的异常情形可以忽略不用审核。
支票填写￥4690.05的大写书写应为人民币肆仟陆佰玖拾元伍分。
客户主动提出现金不离柜需求，应婉拒并做好客户解释，力争引导和鼓励客户通过转账方式办理。
公安机关或监管机构通过“总对总”方式移送的“涉案”“惩戒”名单信息需手工录入反洗钱风险事件。
当系统提示客户账户因反洗钱原因无法正常使用时，我行应如实告知客户具体的管控原因并立即为客户办理管控解除手续。
经办人员仅需在柜面业务系统中完整记录“疑似命中”客户的甄别结果，做好履职留痕即可。
未满16周岁的中国公民使用户口簿开立账户时，“证件有效期”一栏应录入客户出生日期至客户年满16周岁生日。
十六周岁以上未满十八周岁的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，至我行办理业务，须由其监护人代理办理。
柜面办理现金收入，先收款后记账；现金付出，先付款后记账。
日中的业务传票应做到人走即收，锁入抽屉或保险柜保管；日终勾对完毕的业务传票应统一入传票包或入柜加锁保管，严禁在柜面随意乱扔；其他无需随传票保管的资料按规定专人专柜加锁保管或销毁。
居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。
结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的票据无效；二者不一致的结算凭证银行不予受理。
结算凭证中文大写金额数字前应标明“人民币”字样，大写金额数字应紧接“人民币”字样填写，可以留有空白。
结算凭证是银行、单位和个人凭以记载账务的会计凭证，是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明。因此，填写票据和结算凭证，必须做到标准化、规范化，要要素齐全、数字正确、字迹清晰、不错漏、不潦草，防止涂改。
汇出银行受理汇款人签发的汇兑凭证，经审查无误后应及时向汇入银行办理汇款，并向汇款人签发汇款回单。汇款回单既能作为汇出银行受理汇款的依据，又能作为该笔汇款已转入收款人账户的证明。
业务办理过程中，柜员在接递客户单证时应首次和末次双手接递物品。
柜员可根据客户所办业务或账户信息，识别客户需求，推荐网点主打或其他相关产品或服务，进行一句话营销。