您的年龄范围是
18岁及以下
19-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
您的月均可支配收入范围是
3000元及以下
3001-5000元
5001-10000元
10001-20000元
20000元以上
您是否有长期稳定的财务理财规划
有非常清晰明确的规划
有大致的方向,但没有细化
偶尔会想,但没有形成规划
完全没有规划
请您对自己的财务理财习惯健康程度打分(1分非常不健康,10分非常健康)
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您每月收支结算的情况通常是
入不敷出,需要负债
收支平衡,没有剩余
略有结余,结余占收入10%以内
结余较多,结余占收入10%-30%
结余占收入30%以上
您会记录自己的日常收支情况吗
每天都会记录
每周记录2-3次
偶尔想起才记录
从来不会记录
您日常主要通过哪些方式管理收支,请选择所有符合的选项
手工记账本/笔记本记录
手机记账APP记录
Excel表格记录
只查看支付软件账单,不单独整理
不做任何管理
您目前参与过哪一类理财相关投资
没有参与过任何投资理财
低风险类:存款、货币基金、国债
中风险类:债券、指数基金、混合型基金
高风险类:股票、股票型基金、期货期权
另类投资:房产、黄金、数字货币、收藏
您每年在投资理财上投入的资金占年度结余的比例大约是
0%,不做投资
10%以内
10%-30%
30%-50%
50%以上
您平均多久会复盘调整一次自己的财务配置
每月一次及以上
每季度一次
每半年一次
每年一次
几乎从来不对账复盘
您是否会为未来的大额支出(买房、购车、子女教育等)提前储备资金
已经坚持长期储备
近期刚开始准备储备
有计划但还没开始
完全没有计划
您目前是否配置了保障类金融产品(重疾险、医疗险、意外险等)
已经配置了齐全的保障
配置了部分保障
有配置计划但还没购买
完全不打算配置
您平时获取财务理财相关知识的渠道主要有哪些,请选择所有符合的选项
银行、券商等专业机构的内容
社交媒体博主/UP主的分享
亲戚朋友的介绍
正规出版的理财书籍
线上课程/培训
几乎不主动获取相关知识
您认为养成良好的财务理财习惯最大的困难是什么
收入太低,没有多余资金打理
缺乏相关知识,不知道怎么做
没有毅力坚持,容易半途而废
不感兴趣,觉得没必要
其他
您向身边人推荐专业的财务理财习惯管理工具的可能性有多大?(0分完全不愿意,10分非常愿意)
您在选择理财相关产品时,最看重的因素有哪些,请选择所有符合的选项
风险低,本金安全
收益率高,收益稳定
门槛低,小额也可以参与
取用灵活,流动性好
操作简单,容易上手
有专业人士指导
您是否愿意使用专业的智能工具帮您管理财务、优化理财习惯
非常愿意,已经在使用同类产品
愿意尝试,想改善自己的财务状况
持观望态度,先看看效果再说
不愿意,觉得没必要
对于帮助培养良好财务理财习惯的产品,您有什么具体的需求或建议