2026年度理财产品用户体验调查问卷

您好!欢迎参与本次2026年度理财产品用户体验调查。我们非常重视您对理财产品的真实感受,您的宝贵意见将直接帮助我们优化产品与服务体验。
您目前是否持有或曾经购买过理财产品?
是,目前持有
是,但已赎回
否,从未购买
您购买理财产品的主要渠道是?
银行APP
第三方理财平台(如支付宝、理财通)
券商APP
线下网点
其他
您选择理财产品时最关注哪些因素?
收益率
风险等级
流动性(赎回便利性)
起购门槛
品牌信誉
产品期限
您通常购买理财产品的期限偏好是?
随时可赎回(活期型)
1-3个月
3-6个月
6-12个月
1年以上
您对当前持有理财产品的整体收益表现满意度如何?(1-5星)
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
在购买理财产品前,您是否清楚了解其风险等级?
非常清楚
基本清楚
不太清楚
完全不清楚
您在使用理财产品APP时遇到过哪些问题?
页面加载慢
产品信息不透明
操作流程复杂
客服响应慢
赎回延迟
没有遇到问题
您向朋友或家人推荐该理财产品的可能性有多大?(0-10分)
选项1 ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★
您更偏好哪种类型的理财产品?
保本型
稳健型(中低风险)
平衡型(中等风险)
进取型(中高风险)
您认为理财产品在信息披露方面还有哪些需要改进的地方?
    ____________
您平均每月查看理财产品收益情况的频率是?
每天
每周2-3次
每周1次
每月1-2次
很少查看
您希望理财产品增加哪些增值服务?
专属理财顾问
市场行情分析
自动续投功能
收益提醒
投资者教育内容
您是否愿意为更高收益的理财产品承担更高风险?
非常愿意
愿意
一般
不愿意
非常不愿意
您最近一次购买理财产品的时间是?
日期    ____________
请描述一次您最满意的理财产品购买体验(包括渠道、产品类型、服务等)
    ____________
您认为当前理财产品的起购金额设置是否合理?
非常合理
合理
一般
不合理,门槛过高
不合理,门槛过低
您对理财产品客服服务的满意度如何?(1-5星)
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您通过哪些渠道了解理财产品的最新信息?
APP推送
微信公众号
短信通知
理财顾问
社交媒体
朋友推荐
您是否会根据市场行情调整理财产品配置?
总是会
经常会
偶尔会
很少会
从不会
您对2026年理财产品市场有哪些期待或建议?
    ____________
您更倾向于选择哪类机构的理财产品?
国有银行
股份制银行
互联网平台
证券公司
基金公司
您对理财产品APP界面设计的满意度如何?(1-5星)
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您是否遇到过理财产品到期后自动续投的情况?
经常遇到
偶尔遇到
从未遇到
不清楚
您认为理财产品在用户体验方面最需要改进的一个环节是什么?
    ____________

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